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国寿四大账户谈保险17页.pptx

  • 更新时间:2022-01-06
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讲师按照灯片讲解,强调投资不等于理财。认可保险,从资产规划引导到保险规划,让客户了解保险的四大功能,引发客户思考,了解客户不同的风险关注点。通过标准普尔图导入,帮助客户了解先进的资产配置理念。客户有意愿了解,而且也能体现自身专业性,用客观数据及专业的服务打动客户。认可保险,保额销售法---工具展示应急的钱增值的钱,重在收益要点:用钱生钱,高收益同时伴随高风险,例如:房产、股票、基金、高收益理财产品等要点:解决3-6个月的生活费,例如:活期存款、宝宝类产品等保命的钱,保值的钱重疾、意外保障,要点:专款专用、以小博大、解决因疾病/意外/身故造成的突发财务缺口例如:社保、保障类商业保险,保值升值,要点:本金安全、收益稳定例如:养老金、子女教育金、债券、定期存款、保守型理财等,配置占比:10%配置占比:20%,配置占比:30%

配置占比:40%,标准普尔家庭资产配置图,标准普尔家庭资产配置图备注:?时间分配:5分钟,标准普尔家庭资产象限图把家庭资产分成四个账户,这四个账户作用不同,所以资金的投资渠道也各不相同;只有拥有这四个账户,并且按照固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。第一个账户是日常开销账户,也就是应急的钱。一般占家庭资产的10%,为家庭3-6个月的生活费。一般放在活期储蓄的银行卡中。第二个账户是杠杆账户,也就是保命的钱。一般占家庭资产的20%,为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。第三个账户是投资收益账户,也就是增值的钱。一般占家庭资产的30%,为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。第四个账户是长期收益账户,也就是保值的钱。一般占家庭资产的40%,为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的钱等。一定要用,并需要提前准备的钱。一般放在活期储蓄银行卡中的这个账户就是流动性账户,主要是日常开销,是要花的钱,一般占家庭资产的10%,保障家庭日常生活的短期开销。流动行账户的额度建议为3-6个月的生活费开支。第一个账户:流动性标准普尔图沟通逻辑,备注:?时间分配:3分钟?讲师按照灯片讲解,关注重点字眼。在我们家庭中非常必要的账户是保障性账户,是保命的钱,一般占家庭资产的20%。这个账户主要用于购买意外伤害和重疾保险,保障在家庭成员出现意外事故或重大疾病时,您不会为了急用钱去卖车、卖房,股票低价套现,到处借钱。如果没有这个账户,您的家庭资产就会随时面临风险,所以叫保命的钱。第二个账户:保障性,标准普尔图沟通逻辑?讲师按照灯片讲解,关注重点字眼。第三个账户是收益性账户,是生钱的钱,一般占家庭资产的30%,为家庭创造收益。比如投资股票,基金,投资房产等。但这个账户风险较高,需要有较强的专业知识或者经验,目前能够在这样账户中真正获利的人却并不多,需谨慎搭配。第三个账户:收益性标准普尔图沟通逻辑,备注:?时间分配:3分钟?讲师按照灯片讲解,关注重点字眼。第四个账户是安全性账户,让你的钱稳定增值,一般占家庭资产的40%,为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的储备资金等。这个账户里钱能够稳定增值,抵御通货膨胀。这个账户一般采用的工具是国债、定期存款、年金保险、两全保险等。


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