首先你要先坐到他旁边解释六字理财法的内容：“存钱、生钱、保钱”，然后反问客户是否会存钱？六字理财法“如果有种7天通知存款就可以达到1.35%的收益率您会感兴趣吗？”并且告知客户很多现金流动快的老板都会存这个，这样介绍一番，说不定存款就来了。

再给客户介绍生钱，“当您有了本金，便可开始投资基金，股票，债券，还有咱们行发行的5万元起的理财产品”……在这里要记住，给客户介绍产品时一定要强调是咱们本行，切记不要说其他机构，这样会更有自信，并且此法也有效于其他方法。当你给客户介绍如何保钱时，要先看着客户的眼睛，他不懂时就只能看你的眼睛，这样就可以坦然的在白纸上写下“保险”两字，而且强调时语气一定要低沉。如果我们遭遇了突发事件，比如疾病需要大笔开支，但股票想套现只能“割肉”，黄金要卖掉还得提前去洗金，卖房也不会立刻到手，只有靠保险才能最直接报销领到钱，这也就是“保钱”的道理。接下来介绍如何“保钱”。各位应该知道人赚钱两条腿，钱赚钱就变成四条腿的道理吧？至于公司的老板们搞贷款，全都是用别人的钱去赚钱，自然成了八条腿，所以笔者认为还是用“钱赚钱”的方式比较好。接下来客户只要听完“六字理财法”，就知道存钱-生钱-保钱是怎么回事了。至于大家讲重疾险还是意外险，要看客户的实际情况，但建议还是养老险比较好，因为人人都懂少时存少少，老时领多多的道理。社保类比切入法来往银行的人，多是“白领精英”人群，但还有两种人不可以忽视，一种是来送钱的百姓，另一种是来搞贷款的。如果你要找到各种级别公司善于搞贷款的的boss，都不要忘了问一个问题，“请问，您公司的员工买社保了吗？您自己买社保了吗？”这个来搞贷款的老板一定很纳闷，银行也卖社保吗？但前提是你要和社保局划清界限，也要很专业的告诉老板客户，“我们代理一种类似社保养老保险的储蓄型返年金，或者可以说代理某保险公司一款今年交钱三年后开始返还的保险产品，类似于社保养老功能的保险年金。不要说多少收益，原因在于连社保基金都不说收益多少，那大家承诺收益反倒画蛇添足。你们介绍的产品与社保的区别：1、社保没保额，你们的产品有保额；2、社保60岁给多少完全未知，但各位介绍的养老年金保险，单从这点说还是很靠谱的，给多少要在合同中写清楚；3、社保缴费年年涨，收益却连连降，养老保险保费固定，再加上精算师未雨绸缪提早算好，而且有分红派送，自然是恰到好处！这个世界永远都存在高净值人群，而在他们后面也永远都有卖保险的跟随其后，因为高净值人群不但拥有财富还想有健康。遇到高端的财团老板，一般切入方法就是“老板，您的车好气派啊，估计得几百万吧……”，老板们都喜欢别人用艳羡的目光仰视他们，大多数淡定谦虚中透着低调的骄傲。“车险都挺贵的吧，估计也得好几万吧……”。不能总找话题聊，所以还得进入主题，“老板，你的奔驰值多少钱，又买了多少保额？有保险公司的代理人为您服务吗？”……在这里提到服务是有原因的个险、车险服务切入法。