每当一张保单要销售出去时，都一定会包含四项重要的销售行为。潜在客户同意听你的讲话，要设法在有利的条件下，安排客户接受你的访谈；让潜在客户同意你的说法——意味着他的确有一个问题存在，唯有借助保险来解决；说服潜在客户，眼前这位保险代理人，拥有最好的解决方案；让潜在客户愿意现在就购买，从而变成正式客户。从客户角度出发，解决三组问题，为什么要配置年金？怎么配置科学，多少合适？给出建议，说明年金优势和收获。子女教育的需求 什么才是真正的赢在起跑线上？孩子竞争本质是什么？孩子教育准备是刚性需求还是弹性需求？婚姻是否会影响孩子的未来？家长应有的责任是什么？“有多少就管多少”的模式是否可行？有规划和没有规划会有什么区别？如何挖掘建立客户教育金需求，为什么要准备教育金？刚需希望孩子接受什么样的教育？责任与期望，现在做了哪些准备？现状问题，储备教育金过程中会遇到哪些问题？好的教育金需要具备哪些条件。合理的预算。

 如何挖掘建立客户教育金需求，孩子18岁的时候，我们多大年纪？孩子未来本科研究生在哪里读书？要实现这样的规划，需要花多少钱，是如何准备的?我们能否陪伴孩子一辈子？

无论我们在或不在、婚姻是否改变，都能确保孩子基本的教育，这笔确定了吗?配置多少教育金合适？子女教育配置方案参考数 以客户需求为中心给出建议，子女教育准备金配置建议：为确保孩子教育金的专属性、确定性，孩子较小(10岁以下)的家庭，教育金至少100-300万。为孩子准备未来教育金的方式不科学，存在很多不确定性，一旦遭遇变故，孩子教育金很可能就会中断，影响孩子的未来。教育年金的特性，看到明明白白的远方，享受稳稳的幸福，强制积累：用现在的节余规划未来刚性的目标，专款专用：专属于孩子不会被挪用，确保教育目标，抵御通胀：确保教育品质流动性佳：确保领取的必须是现金，长期关爱：不仅照顾孩子教育还给孩子长久的关爱。为什么样考虑养老问题为了养老，我们准备了什么？

准备养老金的过程可能遇到哪些问题？存不住钱，挪用 啃老对生命长度预估不够，每年存5000，一直放在银行，20年才拿出来养老的，有几个人能做到？我们的孩子有几个人能做到？既然养老金必须要规划，而大多人又没有规划，或只有储蓄的规划，那顺理成章，下一个问题就是要搞清楚养老金储备可能会面临的问题，以及如何解决这些问题。准备养老金的过程可能遇到哪些问题？第一个问题：存不住。尤其是年轻人，没有养成好的储蓄习惯，基本月光，但财富积累期是有限的，不能在月光中白白浪费掉。第二个问题：子女挪用，子女结婚，买房买车，都会挪用我们的养老储蓄，这几乎是所有中国父母的宿命。第三个问题：对生命长度预估不够，生命长度超过预期，却没有准备足够支撑生命长度的养老金，我们的邻国日本，大量的老年人就在遭遇这样的困境。 如何挖掘养老需求，您觉得人会不会老？

人老了会不会花钱？现在一个月大概花多少钱？如果退休，需要花多少钱？您打算什么时候退休？您预估活到多少岁？ 养老规划配置方案参考数据，简单来看：今天1顿饭50元，退休一顿100元，200元/天*365*20年=146万 养老规划配置建议：如果要实现养老自由，养老金至少400万。