破层级—辅助人员管理

独立个人代理人所聘请辅助人员可以协助出单、售后服务等辅助性工作，不得允许或要求其从事保险推介销售活动，不得对其设定保费收入考核指标

辅助人员原则上不得超过3人产品管理保险公司应开发符合独立个人代理人特点的保险产品，科学设置首年佣金分配比例独立个人代理人应遵纪守法、合规展业，严禁出现《中华人民共和国保险法》第一百三十一条、《保险代理人监管规定》第七十至七十六条所列违法违规行为四、业务管理日常管理与风险管控建立专管员制度、加强行为管理，定期对独立个人代理人进行业务指导、开展常态化排查，切实防范销售误导、异常行为和案件风险；建立产品销售定期排查机制，坚决禁止违规销售非保险金融产品开展定期培训，加强业务素养和合规意识

制定应急处置预案，防范独立个人代理人参与非法集资等不法活动，处置相应风险

档案管理保险公司建立独立个人保险代理人渠道业务主体管理档案。准确记载合作主体的机构业务资质、人员执业资质、股东（投资人）风险测评、培训、业务情况以及合规性评价等注销执业登记保险公司应及时为解除代理合同的独立个人代理人注销执业登记，并督促做好清除经营场所保险公司标识、及时转续保险服务等事项保险总公司及保险省级分公司应在推行独立个人代理人模式前20个工作日内，分别向负有直接监管责任的保险监管部门进行书面报告，报告包括但不限于公司发展独立个人保险代理人的工作规划、管理制度、业务状态、风险管控等方面的情况，数据报送每月结束后10个工作日内，保险公司应通过银保监会保险中介监管信息系统填报独立个人代理人业务数据保险公司总部应当在每季度结束后15日内向银保监会报送中介渠道业务报告（粒子注：包括个人代理人渠道）及数据表格电子版；每年3月1日前向银保监会报送上一年度中介渠道业务合规情况内部审计报告，报告应包括保险中介渠道业务情况、风险评估情况、合规审计情况、违法违规问题处罚与整改情况以及公司认为其他应该报告的事项等，公司总经理应当在报告上签字，并对报告内容的真实性负责保险总公司及保险省级分公司应在推行独立个人代理人模式前20个工作日内，分别向负有直接监管责任的保险监管部门进行书面报告，报告包括但不限于公司发展独立个人保险代理人的工作规划、管理制度、业务状态、风险管控等方面的情况保险公司省级分公司应当在每年3月1日前，向当地银保监局报送中介渠道业务合规情况内部审计报告（内容同上），分公司总经理应当在报告上签字，并对报告内容的真实性负责

保险公司总部可以授权计划单列市分支机构履行本通知规定的省级分公司职责，并向当地银保监局报送相关报告

主体管理责任保险监管部门着力加强独立个人代理人行为监管，查实有违法违规行为的，依法实行行业禁入等行政处罚和加强失信惩戒等监管措施，并追究所属保险公司责任；涉嫌犯罪的，依法移交公安司法机关惩处保险监管部门着力查处保险公司不履行对独立个人代理人管控职责、虚假提供或者不按照要求提供业务报告文件资料等违法违规行为，依法追究公司及管理人员责任，并采取相应监管措施独立个人代理人引发群访群诉事件的，依法追究保险公司管控责任