商险工具梳理，及目标制定，课前思考你是否沟通过商险报价，你是如何做的？你对商险报价哪些困惑？你在商险推动方面有哪些经验可以分享？课程目标1）了解 —— 商险资源所对接险种类别；2）理解 —— 核保询价沟通过程；3）掌握 —— 资源梳理及信息收集方法；4）运用 —— 结合本课的学习，进行资源梳理，并进行分享；公司的需求业务伙伴他们需要什么，他们的关注重点有哪些，他们潜在的背景资源有哪些。有哪些资源可以转化为保费，财险对哪些险种是支持的，通过什么样的流程支持？1.2 资源险种对接企业财产险公众责任险团体意外险，建工一切险，雇主责任险，可采用问卷调查法或访谈法向业务员了解这些信息。实务中存在一定比例业务员不清楚客户投保具体信息，同时客户也不清楚应该投保哪些险种情况；核保人对所提交信息无法进一步确认，在此过程中需要各位老师进一步：2.1 信息收集的重要性请描述所见内容告知他人准确画出。

2.1 信息收集的重要性因为一个承保是一个完整的系统，由承保前一系列的询报价、核保、收费等环节组织在一起的。如果，我们自己不清楚业务信息，核保人又如何能够了解标的风险评估？3.1 资源梳理基本步骤根据商险各类型业务，基本梳理步骤如下。资源整理，信息搜集反馈筛选核保对接，出单起点，反复循环，迭代进步，开发起点3.2 信息搜集信息搜集是一个机械的、枯燥的过程，但这个过程也充满了淘宝的乐趣，你会发现很多惊喜的内容。了解业务人员，访谈背景内容划定资源属性3.2 资源整理真正的高手就厉害在资源的整理阶段，能否鉴别并撷取有用的内容，是要充满智慧的！核心技巧，吐血推荐这些有价值的内容要按类别整理，不可以整个地放在一个文档中，这样内容太多，难以整理。而是要按照不同的类型放在不同的。

针对性命名的WORD文档中，便于检索和盘点。3.3 核保对接对于已经整理的资源存在投保需求，需要进一步确认项目信息才能与核保人员对接，如果相关业务已报价，对这些文档应另行放置，此类业务可反映出财险对相应险种的风险偏好。可建立报价信息收集表格，如左图。可根据不同险种信息与当地财险核保人沟通所需信息，并与业务人员沟通收集。3.4 反馈筛选在资源梳理的过程中，对于客户接触和问题解决要不断跟进，因此，不断进行的资源梳理过程中，我们重点是在过程中的管理。不是每一笔业务都能承保，但没有过程管理结果就会大打折扣，同时这些资料对于来年续保提供重要支持信息在商险资源梳理和沟通中会发现，核保人员针对信息了解偏少，需要不断放大所收集信息的局部内容。这个过程是在核保老师与业务员之间不断往复进行的，但每次沟通后我们应抓住核保老师关切的核心问题以提升效率。