年金险销售面谈，备注：财富管理是个蛮有意思的角度，有很多生动的案例和故事。财富管理中我们的保单确实有它的法律属性，我们怎么能用简单的方法去让客户理解保单的法律属性，需要持续的研究和深入。三个案例：1.关于企业传承。海鑫钢铁李兆会子承父业，后来企业破产。中国人有子承父业的传统。不仅是高净值家庭，普通中产以上的家庭都需要财富管理，财富传承过程中越有钱越复杂。2.关于财务传承。著名国画大师许麟庐去世后，将他生前收藏珍贵名画留给高龄妻子，被他的儿子告上了法庭。财富传承不光是遗嘱这么简单，它是要根据财富所有人各种不同的诉求找到一个符合其意愿的方法，但是自书遗嘱弊端很多。3.关于婚姻财产。著名演员王宝强因为第三者离婚。

导致大部分婚内所得财产流失。未未提前对家庭个人财产进行财富管理，缺乏法商意识，导致人财两空。备注：因为财富传承可能存在的问题，所以我们必须了解各种财富传承工具的优劣势：1、生前赠与：不会产生经济纠纷，可以规避税费，但有一个坏处，就是直接失去了控制权。2、遗嘱传承：最大的优势就是控制权力，有证可依的，但只要有一个人质疑这份遗嘱，那么财产第二天就会被冻结，同时遗嘱是规避不了遗产税的，也会产生各种费用。3、人寿保险：收益是非常确定的，同时可以规避税费，实现债务隔离，不过传承的方式只有现金，额度有限。4、家族信托：优点是身后控制，不易挥霍，可有效隔离债务，且私密性强。但目前尚存在司法实践、投资风险和机构成熟度等劣势。

假设40--80周岁数值没有调整备注：其实，对于财富传承，有着最简单的一个道理：假设我每年收入100万，而花费是70万，十年的时间一共积累了300万，当我离开的时候，能留给孩子的就是这300万；如果通过保险规划，按我今年40岁来计算，未来十年一样是积累300万，而假设我80岁离开的话，通过保险规划我能留给孩子1380万！我们通过保险规划，在不影响我们的消费的情况下，留给孩子更多更高的财富，同时这笔财富还具备法律功能与便捷性，可以完好无缺的传承下去！职业生涯的成功与否，其实大部分决定于想法，即所谓的“一念之差”要想成为一名世界级的寿险销售精英。

首先必须建立顶级高手的心智模式！寿险从业人员的愿景使命价值观决定了绩效结果；一切围绕客户需求，以客户为中心，而不是以方案、产品、收入……为中心；提供更好的产品和服务，提升消费体验，让用户更爽；牢记初心：首先，我们相信人寿保险是人类最伟大的发明，100多年来，没有任何制度可以取代它未来的发展趋势会越来越乐观，未来的保险业必然需要更好的专业管理与专业销售人员，寿险精英对寿险业的认知和信条备注：这就是顶级高手的心智模式，寿险营销工作的本质就是事情极少会像你认为的“应该非常顺利”的那么顺利，但也很少像一般人认为“应该会很坏”的那么坏！年度百万甚至千万的产能，年度百件甚至千件的效率；使命驱动，寿险事业经营的愿景、使命和价值观，以客户需求和体验为中心；具备了专业化的销售技术。

具备与中高端市场匹配的认知、能力；拥有较好的存量客户资源和目标市场，为“新零售”模式做好准备；运用影响力营销和社群营销的模式进行销售；需要继续扩张影响力，拓展更多分发渠道，获取更大流量；需要流量转化、变现的方法，需要社群运营的技术和能力。