首次约访流程之电话约访步骤收展员电话约访：首先进行自我介绍，重述告知信息，表明我们是中国人寿的专业服务人员进行保单服务，为后续的面见打下铺垫，接着与客户确定面见时间，用二择一发确定见面时间，若客户存在异议进行异议处理，最后重申面见拜访的时间和地点，以礼貌性的语气结束此次对话。告知服务变更：首先由主管或师傅电话告知客户服务人员已经变更，由我们进行后续跟进；在首次电话约访前，收展员发一条铺垫短信，告知客户即将进行电话联系，防止客户漏接或直接挂断电话。只有专业，才会在与客户接触过程中保持自信的状态，并不卑不亢。首次约访流程之电话约访注意点在与客户交谈过程中用心聆听，倾听是对客户的尊重，并对客户的一些问题予以适度反馈，一切体现尊重之前提。专业的前提就是在约访前做好充分准备。

包括客户服务卡的填写，增加与客户的了解。备注：在电话过程保持全程微笑，相信微笑可以从说话语气中体现出来，保持微笑一定程度上也是体现对客户的尊重。在电话结束时一定要等对方先挂断电话，比对方先挂断电话会显得很突兀。也可以主动提示客户，先挂电话。有人用“铁打的营盘，流水的兵”形容保险公司营销团队，而保险营销员的新人留存问题，始终是保险公司经营管理需要面临的重要挑战，“难增员，难留存”已经成为保险业的一块心病。收展团队如何提高新人留存？据统计，培养一个人的费用是留住一个人的两倍，因此，如何让新人心动、行动，最终成为骨干力量，成为营销主管们关注的话题。那么，保险行业如何提高新人留存率？

保险公司新人留存究竟有哪些技巧可循？备注：得新人者得天下保费是寿险公司创造价值的核心，任何一家寿险公司只有产生业绩才能有未来的效益。然而，更多寿险经营者只关注保费增长、保费总量，久而久之，不能真正强大和发展。实际上，得新人者即为得天下者，保费是由人创造的，人力的增长才是保费增长的根源。这种辩证关系无时无刻不在寿险营销及日常管理中出现。更多人看到的只是一家公司保费平台的提升，而忽略了队伍的成长、壮大，变成了本末倒置的模式。尤其是对新人的成长和留存，支持和关注少之又少。今日保费增长只能维持一时，未能“长治久安”，唯有不断吸纳新人、留存新人才是真正要做的事情，持续发展才是道理做好增员选材。

提高新人认知多年以来，寿险行业一直以洗牌的模式在发展，用个形象的比喻，像收韭菜，割了一茬又一茬，人换了一拨又一拨。在增员难于上青天的今天，新人的留存无疑成为了所有的寿险公司最应解决的问题。“问渠哪得清如许，为有源头活水来”，人们常用这句话来形容新人对团队的作用。都知道优质的新人加入会对团队带来正面的影响，无论是氛围还是业绩，都会起到积极的促进作用，各家公司对新人的招募自然重视有加。但人们经常会忽略的是这个“源头”，也就是新人的来源。要想真正提高新人留存率，最重要的就是要做好增员选材，解决新人从哪里来的问题。

增员首先是“增”，要建立起以丰满架构、优化架构、以晋升为导向的增员模式。要通过架构要人力，时刻对团队情况进行查漏补缺。进而是“选”，通常我们的增员都是不加选择，认为只要捡到兜子里就是好苹果。即使选择，在选材方面也无流程，无工具。有的公司即使有一些相应的流程和工具，但也是流于形式，浅尝辄止。要严把增员的每一个环节，从确定增员对象。