敢想敢要敢开口 ，2019年开始，年金险占比不断攀升，件均不断提升，2019年、2020年连续两年达成MDRT，2021年凭借一张年金大单成就1天MDRT，信任我为其做进行财富管理，一是为自己和家人留下保障和稳健的财富，二是不断支持我，让我能在寿险行业持续为他们服务，2份健康险=妻子50万保额+小女儿70万保额，3份年金险=2张20万5年交+1张60万5年交，信任我能够服务好他的朋友（转介绍），多张健康险2位大单客户（1张30万10年交、1张10万5年交）相信客户会为自己加保或者为我介绍大单客户，三次拜访 成就一单T1.首次摸底：了解客户可购年交保费2.二次促成：促成一单达成MDRT，3.临门一脚：关心持续预收变承保。

备注：23，1.1 首次拜访-定目标找关键目标：了解客户开门红可购年交保费，关键：运用子女规划或财富管理进行促成，注意事项：客户近期资金充裕，可促成高保费年金险备注：24约访理由：客户之前购买60万5年交福临门产品，因双录原因需后续添加金管家账户，以此为由进行拜访，2.2 二次拜访-聘任顾问表感谢约访理由：12月19日拟召开个品酒会，设置社保顾问颁奖环节。客户经常为我转介绍客户，邀请客户做社保顾问，前往沟通会议事项，前期准备：为客户购买3000元外套。

作为聘任社保顾问的礼物，二访送去让客户试大小，以便调换，表达多年支持和转介绍的感谢，备注：30.3 二次拜访-意外得知被营销沟通过程：要求加保：“您现在资金充裕，可以多加些年交保费，以后也多些保障，这些钱放着也容易用掉，还能为自己和家人做强制储备”，客户回答：120万太多了，已在*寿购买60万10年交产品，备注：31异议处理：子女规划：“别看只多了20万的年交保费，女儿未来增加的可领取年金是非常可观的”要求支持：“您支持了*寿销售人员，也同样支持下我的事业，购买600万总保费产品，刚好120万5年交”二访结果：客户答应加20万保费为避免变动，沟通客户提前至8日预录120万5年交，2.4 二次拜访-多面打动获加保。

备注：322.4 二次拜访-访后总结促成重点：瞄准客户最关注的人和事，行动总结：你不开口，会有其他营销员开口，要勤于拜访、敢于开口、敢于促成，备注：333.1 三次拜访-定目标找关键目标：预收转承保，关键：陪同体检关注客户资金动态注意事项：客户确定要购买，没有特殊原因不会变动，因此不可过度催，适当提醒即可备注：343.2 三次拜访-真心关切暖客心客户情况：常年不体检，对自己身体不上心，我比较关心提供服务：自费为客户配置医院做3000元的高端体检，医生询问：为何要给朋友购买这么贵的套餐？我回答：这是我最好的朋友→→→舍得投入客户询问：这个套餐太贵了，我不好意思花你那么多钱的，我回答：这是公司奖励给我的。

不要心疼→→→免去压力，备注：353.3 三次拜访-多次陪同终承保，12月13日：陪同客户做血液、尿液等常规项目，客户：看股票情况再把钱提取出来，我：持续跟进，12月17日：陪同客户做心电图客户：股票里的前明天就可以提取出来12月18日：客户做肠胃镜需家属陪同，提出自己来陪，不用麻烦家人，客户：资金到位，承保120万5年交，备注：363.4 三次拜访-访后总结，增加服务：客户经营不只是送礼，要尽可能全方位了解客户，提供真正对客户有价值的服务将心比心：将真心关心融入到日常的经营与服务中，客户会更加信任我们，认可我们的专业和职业技能，备注：37我对销售的感想。