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分红时代下的财富转型与保险价值在当前经济转型与周期切换的背景下，普通人的财富管理面临着前所未有的挑战与机遇。从房地产市场的起伏到资本市场的波动，再到政策的持续调整，我们正处于一个财富观念与资产配置方式亟需更新的时代。而保...
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长缴别增额终身寿险销售的四个关键找对客户：定位有理财经历、中年、稳定收入的客户群体，特别是有孩子的女性客户，他们更易接受终身寿险产品。打通观念：在长期降息的环境下，建立正确的理财观念，强调锁定利率、长期储备和高保障的重要...
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保险产品功能及销售逻辑在不确定的经济环境中，家庭资产的合理配置显得尤为重要。保险产品作为一种风险管理工具，不仅提供了保障，也成为了家庭资产配置中不可或缺的一部分。01. 产品功能资产配置的重要性在现代社会，家庭资产的合理...
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转介绍客似云来：破解客户经营的"流量密码"在保险行业从"流量争夺"转向"存量深耕"的今天，客户经营已成为团队发展的生命线。然而，许多从业者面临"获客难、留客更难"的困境——新单客户开发成本高企，老客户资源沉睡浪费，转介绍...
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年金险（分红型）销售实战指南：破解客户异议的破局之道引言：财富管理新时代的破冰利器在利率下行、资管新规落地、养老压力加剧的背景下，年金险（分红型）凭借"保本增值+终身现金流"的独特优势，正成为家庭财富管理的核心工具。数据...
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分红险转型背景与未来展望在新的监管条件下，产品销售逻辑正在发生巨大变化，特别是对于分红险产品。以下是分红险转型的背景、未来趋势以及销售逻辑的详细分析。分红险转型背景监管变化：人身保险公司分类监管办法和销售行业管理办法的实...
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客户画像分析 — 让邀约更精准目录成交客户画像与需求客户邀约沟通技巧一、成交客户画像与需求成交终身寿的客户特点：年龄阶段：主要集中在30岁至59岁，尤其是40岁至50岁。理财习惯：趋向于保守，不愿意冒风险，希望本金安全。...
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太平财富弘赢分红型年金险：全生命周期财富规划，解锁家庭财务安全新范式引言在利率下行、经济波动加剧的当下，如何实现财富的稳健增值与风险对冲，成为每个家庭的必修课。太平人寿推出的「财富弘赢分红型年金险」，以“现价增长快、双重...
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增额终身寿险：守护与增值的双重价值——重塑家庭财务安全的战略选择引言：在不确定性时代寻找确定性2023年，中国寿险保费规模突破5万亿元，其中增额终身寿险以**年增速35%**的态势成为市场黑马。这款兼具"风险对冲"与"资...
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黄金三面之一面（赠险/短险）备注：1新人客户经营的难点和痛点在保险销售中，新人面临许多挑战，尤其是在客户经营方面。以下是一些常见的难点和痛点：新人无交情见面难：新人与客户之间缺乏信任和交情，初次见面时容易遭到拒绝。新人技...
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终身寿险：中产阶级财富护城河的构建者引言：中产焦虑与财富保卫战中国中等收入群体已超4亿人，但他们的财富正面临前所未有的挑战：收入波动、房产泡沫、医疗教育刚需、养老压力……在“中产”与“中惨”仅一步之遥的当下，终身寿险凭借...
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让客户无法拒绝的邀约闭环在寿险服务式营销中，有效的电话邀约是建立客户关系的关键一步。以下是一些针对不同类型客户的邀约技巧和话术，以及如何运用3F原则（Feeling, Felt, Found）来处理客户的疑虑。半生不熟的...
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大额保单从何而来？客户积累数量转化率件均传统场景创新场景客户画像认知匹配精准呈现客户圈层预算技巧大额保单从何而来？与客户建立对等和信任关系需要KYC信息选择合适吸精话题需要足够的KYC信息储备客户需求导向的精准销售需要K...
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运用工具挖掘需求：长命百岁尺与养老规划在当今社会，随着人们生活水平的提高和健康意识的增强，养老规划成为了越来越多人关注的焦点。然而，如何与客户有效地沟通养老需求，却是一个不小的挑战。本文将介绍一种实用的工具——长命百岁尺...
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养老险销售逻辑：开启幸福养老生活的新篇章在当今社会，随着人口老龄化的加剧，养老问题成为了每个人必须面对的现实。如何为自己和家人规划一个幸福、有品质的养老生活，成为了许多人关注的焦点。一、销售逻辑介绍（一）观念沟通观念沟通...
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家庭保单——让爱走的更远家庭保单的重要性：家庭，作为社会的基本单位，以婚姻和血缘为纽带，承载着父母、子女及共同生活的其他亲属。在这个温馨的集体中，每一个成员都是不可或缺的存在。因此，家庭保单的意义在于，它不仅保障了个体，...
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高客经营和开拓01为何经营高客市场前言高净值客户就是金融机构的兵家必争之地，在2025年之后，高净值人群会达到302万人。这些人都是所谓金融资产超过600万的人，大家可以解释为像私行客户。为何经营高客市场？1、高端客户市...
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高净值客户法税风险管理：婚姻风险的防控策略在高净值客户的财富管理中，婚姻风险是一个不容忽视的问题。随着社会的发展和法律的完善，婚姻风险管理逐渐成为财富保护的重要一环。一、婚姻风险的现实背景根据统计数据，中国的结婚率逐年下...
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高净值客户风险识别与应对策略导语高净值客户特征对投资理财有自己的见解和方法，不会轻易受到外界的影响或诱惑。01较强的财富管理意识和能力对于信任和推荐的来源非常重视，也非常注重自己的形象和声誉。02较广泛的社交圈和人脉资源...
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客户画像和闭环营销逻辑一、引言在金融保险领域，深入理解目标客户的需求和偏好是成功营销的关键。本报告将探讨如何通过客户画像和闭环营销逻辑，实现更高效、更专业的客户服务和产品销售。二、深入了解目标客户的三大维度要构建精准的客...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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