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从“卖保险”到“管财富”：家族信托与保险金信托重构高客经营新范式在财富管理行业的深水区，一场关于“话语权”的变革正在悄然发生。对于深耕高净值客户（High Net Worth Individual, HNWIs）的保险从...
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保险金信托实战攻略：高净值客户财富传承与债务担保风险的平衡艺术在财富管理领域，高净值人群的焦虑已从“如何创造财富”转向“如何守住财富”。胡润报告显示，未来30年中国将有79万亿元财富进入代际传承期，而婚姻破裂、债务危机、...
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个人销售场景技能训练：客户邀约与信息收集的艺术在当今快速发展的时代，保险行业正经历着深刻的变革。随着中国经济的稳健增长和人们对高质量生活的追求，保险需求持续攀升。寿险作为保险业的核心产品，占据了总保费收入的54%。然而，...
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保险销售精英必杀技：综合方案设计×7大促成法则实战解析引言：从"单点销售"到"家庭财富护航"的革命2023年寿险行业数据显示，综合方案客户保费贡献率是单一产品的3.6倍，客户留存率高达82%。在"3.21"东航空难赔付案...
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健康险销售之客户需求与政策导向：构建多层次保障体系的实践路径引言：政策驱动下的健康保障升级党的二十大报告明确指出，要健全覆盖全民、统筹城乡、公平统一、安全规范、可持续的多层次社会保障体系。在"健康中国2030"战略指引下...
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如何张口讲大家分红保险：渠道营销分红险异议处理在保险营销中，分红保险作为一种既有保障功能又能享受投资收益的产品，越来越受到客户的关注。以下是如何向客户介绍分红保险，并处理可能的异议。01 客户为什么一定要买分红险？分红型...
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了解客户是销售成功的关键环节，这一点在上述案例中得到了充分的体现。通过深入分析张女士和姜女士的案例，我们可以总结出一些关键的销售技巧和KYC（了解你的客户）的重要性。张女士案例分析王经理在与张女士的面谈中存在几个问题：没...
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从法定到意定：大额保单在财富传承中的功能与信托协同解析财富传承，是每一位高净值人士终将面对的命题。它关乎的不仅是资产的简单移交，更涉及家族意志的延续、亲情的维系与基业的长青。然而，在现实的财富传承版图中，法定继承、遗嘱继...
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顾问式行销：从"产品推销"到"需求共舞"的保险销售新范式在保险行业从"规模扩张"转向"价值深耕"的今天，传统销售模式正面临前所未有的挑战：客户不再满足于"被推销"，而是追求"被理解"；市场不再是"一刀切"的粗放竞争，而是...
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这门特训营培训课程旨在帮助学员深入理解两类高净值客户（高客）的养老需求，并掌握基于客户需求的家园销售逻辑。以下是课程的详细内容：1. 两类高客的养老需求KYC逻辑“62-75”人群特征：更潮、更阔、更懂、更会玩追求享老生...
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存量经济时代的财富防御：高净值客户婚姻、传承与债务风险的法律审视及金融工具配置引言：低利率周期下的财富管理范式转移2024年以来，中国人民银行在国新办新闻发布会上宣布"四降"政策——降低7天及14天逆回购利率、存款准备金...
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顾问式营销破局：当客户说"我没钱"，如何穿透防御找到真需求？引言：客户说"我没钱"，是拒绝还是求救信号？在保险销售面谈中，"我没钱"堪称最高频的异议。它像一面多棱镜，既可能是客户真实的资金困境，也可能是防御性话术——用"...
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精准营销与核心资产配置建议书——KYC闭环销售三步走全解析在保险与财富管理行业，传统的“广撒网”式营销已难以满足中高端客户对专业化、定制化服务的需求。面对客户结构多元化、财务目标个性化的趋势，精准营销成为破局关键。一、精...
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增额终身寿目标客户筛选及两大需求唤起前言在日常营销中，我们常遇到这样的场景：客户主动咨询保险，看过计划书后却再无音讯。究其原因，往往不是产品不好，而是需求未被真正激发。客户知道“要存钱”，却不明白“为什么是保险”——增额...
查看详细内容医保新政DRG/DIP背景下重疾险销售-讲背景一、重疾三高发生率越来越高；治愈率越来越高；治疗费用越来越高。二、国家对于重疾的政策两不包1、社保不包（救命的不能报，能报的都是“安全、无效、利润高”的）；2、企业不包（《劳...
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如何高效营销重疾险重疾险客户需求挖掘在营销重疾险之前，了解客户的需求是至关重要的。以下是三类准客户画像：行员和客户经理身边的亲朋好友：年龄相仿，对行员或客户经理比较信任。优先顺序：有孩子、特殊家庭（离异）、有过病史的家庭...
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2024分红型保险现状理念在2024年，中国保险行业经历了预定利率的重大调整，这反映了市场环境和监管政策的变化。分红型保险作为一种重要的保险产品，其现状和理念也随之发生了变化。中国保险行业预定利率变化1997年以前：人身...
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中高端客户开发与经营在中高端客户的开发与经营中，关键在于找对人、做对事、说对话。以下是对这一过程的详细解读：01. 找对人 (Find The Right Person)发展困境：找不到合适的客户无法签约绩优新知市场变化...
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传世永恒终身寿险：爱与责任的传承在当今社会，随着人们生活水平的提高和家庭结构的多样化，对于财富管理和风险规划的需求日益增长。传世永恒终身寿险作为一款具有杠杆功能的保险产品，不仅能够为客户提供高性价比的保障，还能在婚姻、债...
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分红险销售逻辑与产品优势解析分红险作为一种特殊的保险产品，不仅为客户提供风险保障，还让客户分享保险公司的经营成果。以下是分红险的销售逻辑和产品优势的详细解析。销售逻辑分红保险的历史与初衷：分红保险起源于1776年，其初衷...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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