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人生七张保单概述人生如同一场旅程，从童年到晚年，每个阶段都有不同的责任和需求。为了确保在各个阶段都能得到适当的保障，人生七张保单的概念应运而生，它们分别为我们的幸福人生撑起保护伞。1. 单身期在单身期，个人的主要关注点在...
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在现代社会，社会保险（社保）和商业保险（商保）构成了我们社会保障体系的两大支柱。了解它们的基础知识、区别与联系，以及如何通过社保切入商保，对于每个人来说都是至关重要的。社保及商保的基础知识社保的定义：社会保险是国家通过立...
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近期，国家金融监管总局向行业下发《关于健全人身保险产品定价机制的通知》，其中明确，自9月1日起，新备案普通型保险产品预定利率上限为2.5%；自10月1日起，新备案的分红型保险产品预定利率上限为2%，新备案的万能型保险产品...
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如何专业的给客户规划养老储备你平常是怎么和客户谈养老这个话题的？从一些资讯入手，聊起话题我想要去马尔代夫住一个月我想要每天约好友喝茶聊天我想要住豪华养老院我的生活品质能保证么我要健康，我要长寿我想要当个木匠，有个工作室引...
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价值驱动痛点仍存数字升级营销转型意识初醒全域营销活动经营的必要性活动经营的突破点活动经营的自主性我们看到保险行业已经进入“客户经营为王”的新时代，“客户深度经营”将成为保险业绩增长的新逻辑。在新时代背景下，保险业一方面需...
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保险的本质可以从其产生的角度来理解，它是一种风险管理工具，用于转移个人或家庭可能面临的经济风险。以下是对保险核心概念和功能的详细解释：保险的本质保险最初产生是为了解决个体因意外、疾病、死亡等风险事件而遭受经济损失的问题。...
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在功能营销时代，寿险销售人员需要更深入地了解客户所面临的不同风险，并运用"3+1"风险金字塔模型来进行分析和规划。以下是对文档内容的概述："3+1"风险金字塔1. 时间性风险：与客户的生命阶段和时间相关的风险，如退休规划...
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客户交纳的保费是保险公司的命脉保费是指为取得保险保障，投保人根据投保时约定的保险费率，向保险公司支付的费用保费×Margin=NBEV与公司的盈利相关保费×佣金率=佣金与队伍的收入相关人寿保险公司找一帮人增员选择教他学会...
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资产配置工具解析什么是资产配置？根据投资需求将资金在不同资产类别之间进分配，通常是将资金在相关性较低的几类资产上进行配置。资产配置理念回顾01帆船理论解析CMS模型解析02资产配置理念回顾一、资产风险收益特征1、不同种类...
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分红险：理解、选择与未来展望在当前复杂多变的金融市场中，分红险作为一种兼具保障与投资功能的保险产品，受到越来越多投资者的关注。本文将从分红险的基本概念、保险公司分红账户的运作原理，以及如何挑选分红产品三个方面展开，帮助投...
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年金险训练系列专题之一——风险与客户分层风险思维底线思维突破思维人类面临的风险是一个不断变化的过程，如果不能够突破当下，就没有办法接触未来决定投资结果的不是赢，而是输。输得少的，能够熬过最难时刻的才是赢家家庭财富风险管理...
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在分析寿险销售的宏观环境时，我们可以看到几个关键点影响着寿险市场的发展和寿险产品的销售策略：1. 资管新规与中长期资产保值增值**：在低利率环境下，资管新规对家庭金融财富管理提出了新的挑战。客户需要在短期资金的灵活性和长...
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保单检视加保逻辑训练拆解之第三问? **老师通过不断学习和探索，在保险业内创立—把保单整理从一种工作方法上升到为客户服务的专业流程--用保单整理数据，为客户提供保险和资产安全配置的科学依据。通过保单整理：50%以上的客户...
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大家好，今天我们聊聊预定利率。时隔一年，保险行业又迎来了一次大停售，在过13天，也就是9月1日，普通型保险产品预定利率上限将会从3.0%降到2.5%。与此同时，监管还提出了，建立预定利率与市场利率挂钩及动态调整机制。比如...
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龙行龘龘“双抢”训练营-沟通逻辑案例分享善用工具高效沟通沟通中常见问题精准客群分类&定制保险匹配不同客户and不同阶段的刚需问题需求&客群精准：目标客群—所有花钱和存钱的人孩子压岁钱和财商培养专项帐户新中产无风险固收益金...
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聚焦三大类资产 做好大单开拓 -银保渠道大单案例解析-目录背景介绍信息获取风险诊断解决方案保单促成复盘总结01 背景介绍客户背景介绍客户顾虑：对企业未来发展顾虑较深，不追求大冒大进，希望稳定发展；二婚，现任妻子小近20岁...
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终身寿的功能与意义终身寿险背景PART01外界眼中的定额终身寿险死了才拿钱收益低只能传承体检烦不灵活客户少被低估的杠杆寿“不失其所者久，死而不亡者寿“——老子《道德经》第三十三章10万10年交的增额寿够干什么？保额82万...
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专业经营服务体系系统经营，高效经营——专业专注平台系统客户服务体系客户分类--精准认知客户服务频次--精准接触客户服务工具--精准客户投资偏好服务礼品--精准客户爱好(私人订制)服务平台--精准成交（法商课程，TOT课程...
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DeepSeek：职场应用的智能赋能者在当今快节奏的职场环境中，效率和准确性是成功的关键。DeepSeek，作为一款先进的人工智能工具，正以其独特的能力，从提升提示语技巧到多场景应用，全面赋能职场应用，帮助用户在各种工作...
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做好客户管理经营实现事业永续成长客户管理客户经营做细客户分析，让销售更轻松避免突兀经营，遵循业务规律1.列出财富1002.筛选聚焦303.聚焦黄金101.结识期2.熟悉期3.信任期4.开发期5.促成期客户管理的意义客户管...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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