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中信保诚基石恒利终身寿险市场背景客群分析产品介绍销售逻辑39页.pptx

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  • 更新时间:2020-12-22
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您知道 资管新规对您最大的影响是什么呢?(还有一年两个月面临不保本、净值化、盈亏自负)您知道下降的原因是什么吗?(央妈7次降准,房地产信托被限制等)那什么样的东西在理财下行的时 候,它会上升?客户在我行50万,肯定在他行至少 还有50万,以每年投入5%~10%给 未来并不影响当前收益,10万存5年,有没有一笔钱是短期内马上要用的?比如买房买车,或者婚嫁之类的。如果有/如果没有我建议您只把3-6个月的生活开支放入这个短期理财账户,3个月或者6个月到期,您会发现每次到期您都会挑最高收益的买入 ,但是这个收益一直在下降,从5.几一直讲到4甚至不到,前面提过一年大概会下降1.2%~1.4%,如果您有一百万放在这个账户。

那一年下来相当于损失一两部新款的IPHONE手机,而且放的越多,损失越多!账户一:确定要用的钱(短期灵活收益)除了短期马上要用的,我相信您肯定有一笔不常用到的钱,这部分钱我建议您可以做我行的大额存单,在收益一直在下降的时候,可以锁定3-5年的收益。也可以考虑一些趸交的短期保险理财产品,如智尚C,投资的都是优质非标项目,过往业绩基本在4.75%~5.3%之间。可以保障您一个中期升值需求。此外,您也可以做一些基金定投。如果我们平时不是很有空去关心股票基金,又想获得一些这方面的投资收益,基金定投是个非常有效的中长期投资手段,能有效的平滑风险。比如您有四万块可以进货,那么我们分别在商品2块钱。

1块钱、5毛钱和1块钱的时候各进一万元的货,然后在一块钱的时候卖掉,您猜是赚了还是亏了?答案绝对是赚了,还是收益达到12.5%!账户二:不常用到的钱(中期升值获利)我们将可投资资产的5%~10%从您的理财账户转到一部分到您确定未来的账户,来锁定利率规划未来岂不是一举两得。他在我们这有50万理财,在其他银行还有50多万,他选择每年转移10万元到自己的未来账户去,一共转5年,这五年期间他理财投资照做。那么这个未来账户能带给他什么呢?到第10年的时候就升值到59.12万,再过5年变成了70.15万,5年增加了11万;再过5年账户涨到了83.32万。

5年增加了13万;再过5年账户涨到了98.95万,5年间增加了15.6万;您发现没有,这个未来账户不仅越存越多,而且收益还越来越高!这就是复利的厉害之处。这样组合起来,不仅能实现保本,而且所有的收益都是写进合同受法律保护的,有效缓解了整体收益下降带来的影响。账户三:给未来用的钱(锁定利率)子教/婚嫁/养老,这段时间我们很多客户听了之后都选择了这套配置方案,当然每个客户根据他的实际情况比例会有所不同,X先生/女士,您看您正好有笔理财要到期,要不试试我给您推荐的这个组合方案,对您来说其实并没有什么影响,早做早受益,总行对我们这个额度也是有一定限制的,买的人多起来可能就不一定抢得到了。

而且我们这个方案还特别人性化的可以有15天的考虑时间,到时候合同下来我可以给您仔细解读,有任何与我说的不符的地方您都可以选择无理由退的呢!您把证件出示下帮您先操作,很快只要十分钟就搞定,促成:备注:战胜藤泽秀行棋盘如人生,意味着,我们的人生不能只看眼前,要做长远的规划和筹谋。


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