同时分析客户拥有保障是否全面。4.了解是否办理过保单贷款。可以为客户提供保单贷款后续服务，如提醒贷款还息日，确认贷款金额到账情况等。5.了解是否购买过万能账户。若客户没有购买过万能账户，则可以将万能账户作为加保推荐的重点。职业类型1.可将客户大致分为自由职业者、白领、企业主、专业人士、其他（拆迁户等），对客户需求进行初步分析。2.初步判断客户是否拥有社保。3.针对不同职业特性进行分析，如企业主对资金灵活度要求较高、注重投资收益、风险偏好比较激进；专业人士比较看重个人专业度，谨慎。家庭结构1.了解客户家庭结构，婚姻情况、子女情况等。

根据客户家庭结构，可以做相应服务活动的邀约，如夫妻同游类、亲子互动类、专项体检类等。制定匹配服务计划，有利于提高邀约成功率以及客户满意度。另外，保险保障方案以家庭为单位进行设计，匹配家庭中养老金、子女教育金、资产传承、婚姻保护等不同的转嫁风险需求。备注：讲师讲解--根据课件内容讲解，举例。分析信息的注意事项，资料收集的过程中要认真记录，让客户享受到专业的服务体验；收集客户资料时，根据客户的实际情况，灵活收集；如果客户认为相关信息是自己的隐私，可以站在客户利益的角度说明或换其他方式进行信息收集。主动外出查找信息。

透过细枝末节完善档案记录。备注：讲师讲解--根据课件内容讲解，举例。备注：讲师讲解--认识客户包括了四个流程。什么是流程？就是为达到既定目标，事先建立的对问题的清晰认知以及解决问题的方法和顺序。 因此，根据认识客户的顺序，需要收集名单、建立档案、完善信息、分析信息。--每个流程环环相扣，如果直接省略或在某个环节中做不到位打折扣，都将影响最终对客户的分析效果。请根据以下保单信息，完成如下事项：1.在客户信息表上，列出你认为有用的信息；2.根据所列信息，分析该客户。备注：操作说明--讲师为学员解释案例演示的要求。

备注：30备注：操作说明--学员观察保单信息（1分钟）--白纸书写（5分钟）1.罗列出你认为有用的信息；2.根据你罗列的信息，得到对该客户的分析。--学员发表（3分钟）案例演练2观看视频，从视频中你能得到哪些信息？视频备注：操作说明：--要求：根据视频观察信息--观看视频--邀请学员回答重点提示：--没有对错，学员可以天马星空，言之有理即可，--观察分析重点在于察言观色，通过细节收集客户信息，备注：?时间分配：1分钟?讲师根据各组演练进行点评，主要包括表现好的部分及有待改进的部分两方面。时间允许的情况下可先让学员互评，最后讲师做总结性点评。

FUSES作业模式FIND是FUSES作业模式的开端，为UPDATE打基础认识客户是渠道业务FUSES作业模式的开端，是在与客户发生交集之前，查询、收集、整理、完善客户信息的过程，为下一步“提升关系”，即与客户发生交集打基础。备注：讲师讲解：--认识客户，就是在与客户产生交集之前，通过个人多方面努力，不断完善客户资料的过程。对客户的认识程度，决定了与客户提升关系的有效程度，所以F为U做准备。关注细节，做好记录，让你轻松成为客户关系管理高手，真正成为客户的百事通。备注：34你即未来已来备注：讲师讲解--未来以来，你即未来，谢谢大家！