充实客户信息：1、以投保人为单位将投保人和被保险人在本公司的其他保单和相关情况添加到客户服务卡上包括每张保单的生效日、保额、保费、交费方式、受益人、通信方式、原/现业务员、保单转移原因、生存金给付方式、转帐的帐户等，2、查询投保人、被保险人\受益人等及其家庭成员保单信息。要求做到对上述情况了如指掌，如数家珍。收展人员拥有公司更多的管理资源!3、通过对保单状况的了解，初步确定下一步面访时到客户家可提供的服务项目，如讲解条款、催收保费、完善受益人指定、生存金领取、地址电话的变更等。 4、合并家庭保单服务件：主动向管理人员汇报,根据接收保单的时间先后,与客户的接触情况来确定保单归属,确保一户家庭由一名收展人员提供服务(部门内).（要避免服务后才发现，减少客户抱怨）

电话约访客户：1、按收费日期的先后约访。2、与投保人或成年的被保险人联系。3、区分不同的转移原因(孤儿保单、剥离保单)，按相应的约访的标准话术进行电话约访。4、行动前需再次进行电话确认。5、将电话约访情况记录于活动日志或客户服务卡上。基本保单服务，(1)耐心向客户解说条款；(2)做好保单基本信息的核对如有变更，作相应服务，确保已服务过保单信息的准确性；(3)提醒收费；(4)向客户解说受益人指定的重要性,帮助客户合理指定受益人；(5)协助办理红利领取、生存金领取或转保事宜；(6)进行保单整理，让客户了解其已拥有的保障情况，并视情况提出相应完善保障建议。填写拜访记录，1、将当日面访时间、地点等情况详细记录于客户服务卡及活动日志上，至少填写以下内容：客户的态度、服务的内容、客户的疑问及收展员的解答。2、将拜访中收集到的新信息及时地添加到客户服务卡上；每次服务都要留下痕迹,它是保护我们最好的工具!

投保信息——如数家珍，客户是我们的衣食父母，保单保全是我们的责任，了解客户信息，要像数自己家藏的珍宝那样清楚。客户资源：如获至宝，客户资源是一笔宝贵的财富，为收展员展业提供资源支持，是开拓客户市场的有利法宝！它的来源有孤儿单有的是外地转入，分派的话一般按照区域分派，每个收展员会分到一定数量孤儿单。投保信息：如数家珍，客户是我们的衣食父母，保单保全是我们的责任，了解客户信息，要像数自己家藏的珍宝那样清楚。比如：保单信息:险种、生效日期、保费、保额、状态(正常有效、失效(中止、终止))；投保人信息：姓名、电话、住址、经济状况、家庭情况等等。

服务心态——如履薄冰，对客户的服务上一定要态度严谨，方法细致。以最谨慎认真的服务，来换取客户的认可。七如文化——如履薄冰、如沐春风，客户感觉——如沐春风，利用我们的专业、热心、负责的态度，去打动客户，让客户感觉出服务的舒适性。方法细致：客户服务卡、保单整理、续收给付、核保理赔等。客户感觉——如沐春风，利用收展员的专业、热心、负责的态度，去打动客户，让客户感觉出服务的舒适性。比如：专业：熟悉工作内容，热心：急客户之所急，负责：全心全意服务。