第一步：查询客户，第二步：电话约访，操作要点：先拜访最熟悉的高端客户，送上节日问候。注意事项：电话里不用讲太多，突出非常棒的新产品告知，以见面为目的！结果如何：取得约见时间及地点，一定要面见！我司70周年庆典，为答谢新老客户的支持，特定为您准备了×× ××（节日问候），公司要求我一定要当面带给您！同时公司推出一款非常棒的保险产品，我一定要当面跟您讲清楚，您看今天下午还是明天上午有空，到时我过去拜访您！

第三步：面见客户，聚焦邀约，面见结果：有兴趣：预约活动参会时间；不参会：现场计算权益。1、讲背景：今年是我司70周年庆典，同时我司三季度净利润预计大增接近200%。为回馈客户朋友的支持，公司特推出一款非常棒的保险产品。2、讲增值：集团精选优质资产做支撑，您老账户的收益，只需转一转就能实现增长，还不影响灵活性。3、紧急性：公司特安排了专门的场次为您办理，您看明天上午9点半还是下午3点，我帮您预约参会如何，到时我去接您！

第四步：陪同参会，1、关键点：包装公司要求接送服务，提前接客户；2、车上介绍活动现场流程，引起客户兴趣；3、提前铺垫权益及预销售，避免客户心理落差；注意：如果客户临时有事，需再次强调产品的优质，会议活动的稀缺性，参会名额的唯一性！职场训练规则，1、项目通关：不通关不享受奖励方案。收到PAC系统下发客户资料的伙伴必须100%通关，否则客户资源回收公共平台，通关视频要求上传至指定路径，分支统计抽查。2、早会训练：每日坚持项目原理、约访、面见、邀约、促成训练，坚持4个10分钟。3、首爆团培训：重点人员的专属训练和邀约训练。4、标杆树立：通关优秀、平台邀约、签单人员的分享。

营销员拜访规则，（1）当日拜访资料必须当日100%完成回收并录入PAC系统，根据面见客户的情况（邀约、待定、拒绝参会、外出需再拜访）。逾期未完成拜访及录入：第一次：团队扣保证金50元，且通报批评，第二次：团队扣保证金50元，停发资料，进培训班；第三次：取消项目资格并回收全部资料到公共平台。（2）以周为单位，对邀约成功率低于15%的业务员停发资料，重新进行话术通关经支公司审批同意再发放资料。拜访抽查规则，（1）各单位成立电话组，针对回收客户名单进行电话回访确认，并及时将情况反馈给营销员，所有回收客户名单必须第二天（项目三天循环）100%回访。 （2）电话回访除了确认客户参会，更重要职能是检查是否真实面见客户，针对虚假拜访交由支公司纪律组进行批评通报，并按项目规则扣罚50元。（3）分公司针对拜访回执进行抽查，一经发现拜访造假但支公司未按规则进行通报处罚，该单位停打整顿。

产能拔高要求，（1）会前摸底，要求各单位由个险经理负责组织，会议运作功能组坚持每场活动进行会前签单摸底工作。摸底完成时间：会前一天下午15点。摸底效果要求：客户是否确认到会、客户情况摸底、客户客户促成点、客户可能存在的异议等。（2）现场运作各角色开户保费权限，营销员按照账户余额进行促成，最低配额1:1，且购买额度不得低于3万，不能擅自降低保费要求。岛主审批最低权限：开户配额的80%；审批领导审批最低权限：开户配额的60%；（3）坚守现场刷卡：除双录单外，认购必须当天录入，现场必须刷卡/秒转/实时代扣，与奖励方案进行严格挂钩。

守规则，第一条禁令：严禁领到客户资料后未在规定时间内面见客户、未及时递送《邀请函》；第二条禁令：严禁营销员报告会不交出手机入场；第三条禁令：严禁带孩子参会；第四条禁令：严禁会议当天迟到、早退；第五条禁令：严禁与其他营销员的客户主动打招呼或索取联系方式；第六条禁令：严禁不陪同客户到会而在会场等客户到会；第七条禁令：严禁未提醒客户携身份证、银行卡；第八条禁令：严禁未经邀约的客户入场。营销伙伴有违反以上禁令的，第一次扣罚保证50元并通报批评，第二次扣罚50元保证并参加项目学习通关，第三次取消参加项目资格，其客户资料由公司在其他参与人员中进行再分配，以通报为准。