第一步：列主顾100名单，筛选财富30客户，1、罗列100个客户名单，客户群体：车险客户、老财富客户、刚结婚/生小孩客户、陆金所客户、普惠客户、银行信用卡客户，2、客户分析、分类：区分财富产品客户、高价值产品客户，3、客户筛选，选出近一周可以拜访的30位财富客户名单。第二步：点对点信息+电话约见，1、给客户点对点发短信或微信，参考模板：张姐您好，又到年底了，一年一度的**专版大礼包到货啦，您看什么时候方便，我到您家给您送福啦！2、30分钟之后给客户打电话约见面，电话话术同微信话术+确认语：您看是今天下午还是明天上午有时间，我给您送到家里/公司？

第三步：第一次与客户见面，完成预约，第一次促成，1、寒暄赞美，赠送六件套大礼包（指导客户参加大回访活动+完成扫码），2、开门见山，切入财富预约，话术：张姐，今天来是有个特大好消息要告诉您，为庆祝祖国七十华诞，去年几十秒就抢完的财富产品，今年又开始预约了，我很有幸抢到了预约销售资格（向客户展示抢售资格证），公司只给了我2个预约名额，我第一时间想到了您……（对照彩页讲解财富产品）…..这个产品只有提前预约才有抢购资格，我帮您先抢一个预约名额吧（线上预约，完成后填写纸质预约单，将预约卡送客户保存，预约单带回交部课）拒绝话术：产品您买不买都没关系，可以先抢个预约名额，这样后面您想买了才有购买资格的（征得同意后帮客户预约，一定要完成预约，不预约不能秒杀且不享受财富奖上奖方案）。

第四步：助理回访，1、业务员将纸质预约单交回部课，由助理电话回访（核实真实性），话术：您好，请问是张姐吗？我是**中支客户经理**的助理，占用您1分钟时间做个回访可以么？恭喜您成功预约**财富产品，获得**财富嘉年华参会资格，稍后我们的客户经理将上门为您递送门票，邀请您现场参与财富嘉年华活动！谢谢您的配合，打扰您了，祝您**！第五步：递送门票 讲解计划书 第二次促成，1、提前三天：微信发送电子邀请函，电话确认是否参加，话术：张姐，恭喜您成功预约财富产品，您应该接到公司嘉年华的邀请吧吧？公司定于11月**日在富力皇冠假日酒店举办财富嘉年华，我给你发送了电子邀请函，您看我今天下午还是明天上午去给您送门票？2、上门递送门票（包装嘉年华高端稀缺性），3、提前制作建议书，讲解财富建议书，第二次促成，如客户有购买意向，现场通过口袋E进行投保书制作，直到完成客户签名。如无购买意向，讲完建议书收回，不留给客户。

第六步：带客户参加财富嘉年华，第三次促成，1、前一天晚上电话确认是否参与，2、当天上午10点再次电话确认参与，3、下午亲自到客户家中接客户去嘉年华现场，4、促成：我们讲师讲得好不好？您看您是存100万/50万/30万/10万？我先帮您领一床羊毛被，5、当天客户如有购买意向，现场通过口袋E进行投保书制作，直到完成客户签名。第七步：三天后回收，第四次促成，1、认购的客户：收集资料，提醒秒杀注意事项，完成投保书制作及客户电子签名。2、未认购客户：带羊毛被上门促成，预约福袋：1.六件套大礼包，2.财富节报纸，3.抢售资格证，4.预约单，5.预约卡，6.线上扫码预约程序，7.简版计划书。