90%时间讲理念，10%时间讲产品。不误导，不夸大，要如实告知。遵循家庭普尔四象限的理财概念图。正确填写客户信息，提升客户服务质量，及时维护客户资料，使客户得到有效保障，在递送保单时再次讲解保险责任并强调按时缴费，让客户要有契约精神。从“投”抓起，首转很简单，从投抓起，专业服务，情感经营，维护客户信息，注重契约精神，首转很简单，从投抓起，专业服务，情感经营，动机：距离应缴日时间相隔一个月，确保顺利转账。内容：核对客户的信息，告知客户的缴费时间。

应缴前电访（应缴日前一个月），前置电访，动机：距离承保时间相隔九个月，初次回忆购买产品。内容：回顾产品及客户的相关信息，得到服务认可。（应缴日前三个月）应缴周前电访，动机：距离应缴日相隔几天，确保首转，内容：直接告知缴费时间及金额还有扣费卡号（提前一个周），对于有异议的客户，就需要面访，下次会给大家带来续期精品服务课程包，首转很简单，从投抓起，专业服务，情感经营，通过节假日及客户生日，给客户发送祝福微信经营客户，定期跟客户电话寒暄或邀约活动，增加客户认可度，也能了解客户经济情况，定期上门拜访问候客户或客户办理保全业务，让客户认可自己的服务，进而会有更多的加保，转介绍产生，客户为主，将心比心，更重要的是履行承诺，做到前后一致，持续服务。卓越的首转，需从投抓起，懂专业服务，善情感经营。