2019版银保渠道客户经理初级主管育成体系，1、团队运作方式转变：监管新政连续出台，银保渠道销售模式发生转变，项目运作需要团队协同。为适应新的监管环境，银行方要求对接的客户经理素质更高、能力更强。同时结合团队化运作将可以有效提升我司渠道网点经营和开拓水平，团队项目运作，功能组运作应运而生。2、团队管理基础薄弱：银保渠道组织架构、管理力量相对较薄弱，基层单位组训、职场经理，渠道经理等岗位缺失，身兼多岗现象较为突出。原有客经团队自我管理缺失，客户经理主管履不到位，无法实现精细化管理。3、团队发展动力不足：银保渠道“内勤主导”的保姆式管理模式，造成客户经理队伍内生发展动力不足，团队发展遭遇瓶颈。“内勤督导、外勤主导”新的管理模式，加强团队内部管理，提升客户经理团队自主经营成为趋势。

团队管理背景，团队管理体系概述——背景，团队管理是客户经理PTA周经营工作模式落地的支撑，是客户经理队伍专业化，团队化、自主化发展的体现。是以客户经理主管为主导、以功能组为依托，通过“绩效管理”“日常管理”“辅导训练”“项目运作”四个板块运作，激发属员潜能、提高团队协作、协助团队问题解决、增进团队配合、致力于团队目标达成的自主化管理。绩效管理是培养和锻炼团队自主经营意识、能力和水平的统领，通过双向联动合理规划客户经理职场（团队）发展目标，对队伍、业务和管理指标进行有效的追踪，掌握经营指标和管理状况，并通过绩效评估对存在的问题和差距进行常态和总体评估，提出有针对性的改善举措，推动经营分析管理实现目标达成。

全预算是指全员参与的、自下而上兼顾自上而下、借助一定的工具和方法，将目标进行分解，最终落实到具体行动的过程。活动量管理是日常管理板块的核心。按照客户经理周工作模式“网点经营体系” 及“客户经营体系” 活动量要求，实现对客户经理业务和队伍的动态管控，促进业绩产能和收入的提升。辅导训练是指通过有效的辅导、训练等方式，采用常态和非常态相结合的运作形式，对客户经理进行持续性的培训，达到提高团队新人留存率、改善并提升客户经理销售及组织发展能力的效果。

销售辅导是指团队主管收集并分析客户经理在网点或自展销售过程中存在的问题，进行一对一或一对多的专项辅导的过程。销售辅导具备灵活性和针对性。项目运作是指团队共同完成的有着明确目标或目的的组织活动，在特定的时间、地点、预算、资源限定内想要实现的一个短期目标的运作方法。项目包括网点销售项目、客养会、创说会等。功能组是客户经理队伍“团队管理” 落地执行的实施主体。在目前客户经理团队规模相对较小的前提下，运用团队化运作，抱团打天下，促进团队目标又快又高的达成。功能组是个人能力的提升平台，客户经理在功能组可以积累团队管理经验，熟悉团队管理运作要领，奠定团队管理基础。是主管进行团队管理的好帮手，功能组能充分发挥组员特长和优势，使主管对于团队管理更加轻松，功能组形成合力促进团队发展。提升客户经理主管自主经营及履职能力。