一、材料准备

1.需要客户书写和签字的资料：

  （投保单中风险提示语抄写、客户签字以及签约日期部分均需在双录现场完成,且保单E家上传日期必须与视听视频录制、上传日期为同一天。）

（1）电子投保确认单；（2）人身投保提示书；（3）免除保险人责任说明书。

2. 投保人身份证原件，销售人员身份证原件；

3.产品条款(盛世传家、鑫尊宝A款、鑫尊宝B款)；

4.产品说明书(鑫尊宝A款、鑫尊宝B款)；

5.眼镜（客户必备老光镜；销售人员也需根据自身视力情况备好相应的眼镜）；

6.录制设备电量充足（录制设备充电器备用）,录制设备存储空间充足，录制设备摄像头擦拭干净，录制时开启飞行模式；

7.手机支架、签字笔、计算器、铅笔等；

8.用amis系统的手机号注册安装好APP，记住自身的双录系统户名及密码，并升级为最新版本，处于正常待录状态。

二、话术要点

1.话术范本中“普通描述”只需正常指读给客户听，保持情绪舒缓、稳定；

2.话术范本中“重要提问”必须得到客户肯定回答，如客户未回答或声音太小，可重复再问一遍（在进行“重要提问”时，销售人员自己需提高嗓门，以此引导客户配合大声回答）（双录前需与客户做好沟通，强调接受提问时需作出肯定大声回答；重复提问是向客户发出需要肯定大声回答的动令，或者直接说：刚才我未听清楚您的回答，请问我说清楚了吗？……）；

3.话术范本中“镜头特写”须按照提示内容在镜头前展示材料“标题”和客户“签字”等重要部位（文件材料要摆正），以及记录客户文件抄写和签字、签署日期全过程；

4.话术范本中标黄色的部分为提示作用，切莫阅读；未标色文字(有下划线)为阅读部分（建议打印后用红色记号笔全部醒目标注），需逐字逐句阅读；

5.客户信息及承保数据等需在双录前用铅笔（便于擦除和重复使用）对应地填入话术范本的空格中；

6.请用普通话较大声地阅读和交流（如普通话不够标准，语速要慢点），特别是话术中的涉及保险利益的核心“数字”需用着重音读出，如年利率“2.5%”,或缴费期为“10年”等；

7.双录的主要目的是记录销售全过程的合规性，销售人员要本着一是将销售过程中的关键环节说清讲明；二是将重要材料和签字部分以及书写过程在镜头前展示清楚。

三、其他事项

1.客户、销售人员（录制人员）录制前需明确录制日期，以防录制过程中签注日期错误；

2.销售人员（录制人员）录制前需指导客户模拟签字、签注日期及书写等细节，以防录制过程中写错位置，或任意涂改等不可控情况发生。

重要提示：双录前必须经过必要的演练，不要毫无准备地将客户直接带入双录现场！！！

双录话术(盛世传家+鑫尊宝A+鑫尊宝B)

节点1：征求投保人意见

(普通描述)销售人员话术：      先生/女士，您好！(客户姓名全称)为规范“保险销售”从业人员的销售行为，也为更好地保护您的合法权益，根据保监会有关规定，我们将以录音录像方式对我的销售过程的“关键环节”予以记录。

(重要提问) ★请问您是否同意？

投保人反馈：同意！

节点2：提醒投保人注意

(普通描述)销售人员话术：需要提醒您的是，此次录音录像过程对于今后您维护权益非常关键，请您认真阅读您签署文件的具体内容，如实回答相关问题，如果销售人员向您作出任何与书面文件内容不一致的承诺，建议您与销售人员通过书面形式予以确认，以便更好地维护您的合法权益。

节点3：出示销售人员有效身份文件、告知本人所属机构

（普通描述）销售人员话术：我是“中国人寿””保险股份””有限公司”高邮支公司个险渠道的（         ）

（镜头特写）★这是我的身份证，请您核对！

销售人员出示本人身份证原件，先给客户核对，客户要有核对证件的动作，随后接过身份证靠近镜头分别展示身份证正反两面，注意手持身份证方法，手指不能遮挡身份证信息，每面需停留3-5秒（画面清晰、稳定）。