首先查看附件信息是否齐全，应包括：证件扫描件，开户申请书扫描件。若附件不齐全，应点击页面下方的“拒绝”按钮，在审核拒绝原因页面如实记录。查看附件信息是否清晰可辨别。若附件扫描不清楚，或有误，或涂改后客户未确认签字，应点击页面下方的“拒绝”按钮，在审核拒绝原因页面如实记录。

附件齐全且能清晰辨别后，需要逐项检查系统中申请表是否与扫描件相符，检查项包括：申请表正面所有信息，手机号码，验证码和客户签名。在每项检查前方有是否相符的选择框按钮。系统在拒绝原因中自动逐项累计填写不相符的条目。若签名与客户名字不符，需要在备注里面填写该拒绝原因。

如果原件上客户有涂改并签字，原则上能够通过，不作为拒绝原因，但是5项关键信息不能涂改，验证码如果涂改需要有客户签字。客户经理通过邮件、CRM系统通知面板得知新开户客户的审核状态。在收到客户审核未通过的通知之后，进入CRM系统，查看审核拒绝原因及备注。客户经理根据审核拒绝原因对录入的客户信息、附件进行修订。并重新提交审核。