业务报送要求，1、合同签订：合同签订日期应在划扣日期之前，拒绝划扣当天签订合同，以免由此造成债权浪费；2、报送信息：包括客户姓名、投资金额、日期、出借方式、cca/crm（填写与系统显示一致）等信息，务必保证报送信息正确，以免由于不能修改信息造成债权浪费；3、报送时间：各 branch 务必在划扣日期前一个工作日的下午17:00 之前报送划扣明细，否则额度将予以收回，进行再分配；4、系统申请时间：划扣当天的上午 10:30 之前，在系统内准确申请。

划扣金额：及时与客户沟通资金情况，避免发生资金无法到账，余额不足等情况造成债权浪费。债权报送表格模板：宜信宝类、月满盈（转让模式），宜信宝 2.0（火凤凰），投资理财一部，运营管理手册，运营部关于在职员工的客户分配（赠与）方案，在职人员客户赠与的情况划分，在职人员的客户分配包括但不限于以下几种情况：情况一：新入职员工，系统暂未开通，但其客户需要进行系统投资申请；情况二：  团队 Leader 离职，需要合并团队的或者异动到其他团队。

情况三：CCA 晋升为PC；情况四：CRM 晋升为 ACM；情况五：PC、CRM 降级；情况六：由于量能不均需进行客户分配；情况七：客户主动要求更换客户经理。情况八：以上未涉及的其他特殊情况。针对每种情况的处理流程情况一、二、三、四、五：处理流程： 由原客户经理向直属领导提出申请并抄送各地运营专员及新任客户经理，直属领导批复后转至 BM/CBM 处审核分配方案，BM/CBM 批复后由各地运营专员将邮件发送至人事处确认情况是否属实，核查无误后，将邮件转至  OPS  HEAD处批复，批复后转至各地运营后续系统操作。