寒暄，破冰，引发风险意识，关键点：前期要和客户面谈、做好服务和交流，并对客户的情况有所了解，效果会更好。伙伴：XX，你这么辛苦、起早贪黑，挣点钱多不容易哦？（因人而异：天天上班，这么辛苦到底为了什么哦？）客户：（引导客户回答）为了家庭、为了钞票等。伙伴：为来为去，还不都是为了钱嘛、为了这个家嘛。人这一辈子奋斗就是为了一个“钱”袋子，就像你这个漂亮的包包（指着客户的包包或者拿自己的包包），无论是做生意赚的，还是工资、奖金等等都会往钱袋子里面装，不仅要装的满，而且还要装的久，最好赚来的钱能一直是归我们自己所有，对不对？

伙伴：但其实你想啊，我们平时还有很多生活支出的啊，对不对？衣食住行哪个不要花钱？还有孩子高额的教育费用，娱乐消遣，人情往来等等，多了去了。那你到时候要不要把钱拿出来啊 （配合把包包打开），各项生活支出都少不了啊，剩下来的才是你的真正的储蓄。但是呢，这个钱袋子也不是保险箱，很多时候你的钱是偷偷的从底下溜走的（提着包包做动作），你自己都不知道钱到哪里去了，比如说意外和医疗的费用啊，人这一生还会遇到一些其他情况。如盲目消费和投资、借贷和债务等等，稍有不慎，或者没有做好规划，可能会流失更多的财富。（配合后页图片）

关键点：提前准备好道具，配合动作讲解话术，让客户认同意外支出的存在，从心理上提醒客户只有留存下来的钱才是自己的钱。伙伴：你看（举例：我们楼上的XXX，平时自己舍不得吃、舍不得穿，辛辛苦苦省点钱听人家说P2P来钱快、利息高，把养老本都投进去了，最后呢，人家直接跑路了，血本无归）。你看，你不理财，财不理你，做好合理的财富管理和规划是不是很重要？科学管理才能把你的钱袋子放到保险柜里面，才能减少风险带来的辛苦血汗钱的流失，甚至是突如其来的损失。到底怎样才能做好财富管理