第一步：电话邀约实务流程，电话邀约：“XX兄弟，晚上有空吗？想过去你那边喝茶”，物品准备：公司简介、笔与纸、产品单页，第二步：自我推销。每次去客户家我都不会空手而去，总会带上些有公司标志的礼品，这是我第一次向客户自我推销的第一步“这是公司送给我的奖品，我在新华上班，做得还不错，公司都会送我很多奖品，今天过来刚好给你了一份”。

第三步：收集信息，了解需求。与客户拉家常“最近赚得怎么样啊？孩子书读得好不好？父母身体健康吗？对未来你最担心的是什么？人吃五谷杂粮，会不会生病？生病是要从自已口袋掏钱还是花别人的钱？等等一系列的问题来收集客户信息，发现客户需求”，第四步：替客户解决问题。例如客户对未来医疗费的担忧，我就会通过“如何确保银行的钱是你的钱”的方法来解说给客户听，拿出纸与笔，边画边说，客户一般都很认可。并询问如何交如何领，这时不要着急促成，跟客户说：“如果你要买保险，一个月要存500还是600元，我回去为你量身定做一份保险计划书，再拿来给你参考参考。”

第五步：递送划书。第二天到公司打印计划书，送达并促成，讲完计划书，我都会自然拿起保单，询问客户的身高、体重、健康情况、财务情况，客户若还推迟，最常用的话术是：”没关系，我们现在只是做一个申请，把你的资料送给公司，若核保能通过我再通知你交钱。”我眼中的福享一生这是一款“快准狠”的产品。“快”：见利快，犹豫期次日立即返还；“准”：每年保单日准时返还