转介绍三步必达，3个固定场合要求转介绍，邀约夫妻一起到公司面谈，开门见山谈保险，场合1：客户签单时——理由：签单的那一刻客户很开心，愿意分享，这是人性！逻辑：保险我一定会做一辈子的【打消客户疑虑】但我认识的人毕竟有限, 今天您已经购买了这份保险肯定是既认同保险又认同我。所以请您帮我介绍几个跟您一样对家庭有责任、有爱心的人，我相信您身边一定有这样的人!场合1：客户签单时——逻辑：你把和你年龄差不多，孩子年龄也差不多的朋友/闺蜜/哥们介绍2-3个给我，最好你提前跟他们介绍一下我。你放心，我不会像别的业务员一样过多打搅他们，你应该相信我。

结果：大多数人都能介绍1-2个名单，当场存电话号码，加微信，收集准客户工作、年龄、家庭背景等相关信息，并在两天内取得联系，场合2：递送保单时——首选客户单位，常带上一批保单，获取更多转介绍，其次客户家里，顺便保单整理，获得加保、转介绍，场合3：朋友聚会时——理由：朋友宣传一句话，胜过自己十句话，坐在主人身旁，让朋友介绍自己，包括职业、人品、荣誉等，现场互留电话、加微信，初步沟通，了解基本信息，如家庭成员、职业等，在固定的场合，说固定的话，做固定的动作，是获得源源不断转介绍的关键。

邀约夫妻一起到公司面谈，理由：避免夫妻双方意见不同，提升效率，邀约客户到公司面谈：来喝茶聊天，谈谈保险，便于客户了解公司，增加信任度，节约时间，降低成本，发挥主场优势，常见问题：忙，没时间，二择一法，尽量邀约到公司，3.开门见山谈保险，来的客户，心知肚明，对保险有需求，直截了当讲保险，客户感受到我的真诚，反而更加容易成交，通过问话收集客户更多信息，分析保险需求，提供计划，第一次面谈成交率35%，两次面谈成交率70%。