总体上时间及内容的流程：

1、破冰，吸引客户兴趣（15%）

2、普尔图，说明理财规划的重要性（35%）

3、产品介绍，简洁明了，熟练画图应用（15%）

4、促成，拒绝话术反复熟练，探讨促成（35%）

1、破冰，吸引客户兴趣（15%）

   备注：前期要和客户面谈、做好服务和交流，并对客户的相关情况有所了解，效果会更好。

伙伴：XX，你这么辛苦、起早贪黑，挣点钱多不容易哦？（因人而异：天天上班，这么辛苦到底为了什么？）

客户：（引导客户回答）为了家庭、为了钞票等

伙伴：为来为去，还不都是为了钱嘛、为了这个家嘛。人这一辈子奋斗就是为了一个“钱”袋子，就像你这个漂亮的包包（指着客户的包包或者拿自己的包包），无论是做生意赚的，还是工资、奖金等等都会往钱袋子里面装，不仅要装的满，而且还要装的久，最好赚来的钱能一直是归我们自己所有，对不对？

财富风险

但其实你想啊，我们平时还有很多生活支出的啊，对不对？    衣食住行哪个不要花钱？还有孩子高额的教育费用，娱乐消遣，人情往来等等，多了去了。那你到时候要不要把钱拿出来啊 （配合把包包打开），各项生活支出都少不了啊，剩下来的才是你的真正的储蓄。但是呢，这个钱袋子也不是保险箱，很多时候你的钱是偷偷的从底下溜走的（提着包包做动作），你自己都不知道钱到哪里去了，比如说意外和医疗的费用啊，人这一生总会遇到这样那样的事情，其他还有一些盲目消费、盲目投资什么的，如果不做好规划甚至可能会流失更多的财富。你看（举例：我们楼上的XXX，平时自己舍不得吃、舍不得穿，辛辛苦苦省点钱听人家说P2P来钱快、利息高，把养老本都投进去了，最后呢，人家直接跑路了，血本无归），你说，做好财富规划是不是很重要，是不是要建立科学的资产管理理念，要把你的钱袋子放到保险柜里面，尽量去减少这种财富的流失，甚至是避免损失。

2、普尔图，说明理财规划的重要性（35%）

关于标准普尔图的总结

我今天有一个很有价值的财富管理方法要和你分享，我要讲的就是标准普尔家庭资产象限图。标准普尔（standard Poor’s)调研了全球十万多个资产稳健增长的家庭，分析总结得到家庭资产象限图。这个图被公认为最合理稳健的家庭资产分配方式，我们一起来探讨下；

（拿出纸笔来画，引导客户跟随你的思路）

大多数人都会聚焦在第一和第三象限，如果资金过多的放在第一象限叫资源浪费，如果放太多再第三象限就是过度聚焦、风险集中，所以我们更应该关注第二和第四象限。你把第四象限关注好，就能减少钱袋子里财富的流失。保险就是这么一种方法，给你的人生加一个保险柜，不仅保你创造的财富，还保创造财富的你，给不确定的未来留一笔确定的现金。现在，这款鸿福至尊产品就是能解决你的（养老、子教）需求，解决你家庭资产的第四象限的刚性需求问题。