顾问营销区域客户经营，保单年检的流程，保单年检是“点线面”区域客户经营标准动作中第一环节“点石成金”的重要服务内容，确保每个客户至少每年1次上门服务。达成销售，制定规划：梳理本月公司系统推送的保单年检任务，排定拜访优先顺序。顾问营销区域客户经营，制定规划，时间：每月名单下发后的3天内。

标准动作：打开随身宝/行销系统，接收公司推送的保单年检任务。若是新客户则需新增制作FC；若是老客户则检阅原有FC并更新相关信息，备注：需在FC备注栏上记录本次保单年检红点任务。顾问营销区域客户经营，制定规划，红点任务接收界面(公司推送必须完成的任务）：交费提醒、给付通知、生日提醒、活动通知、保单年检、分红报告。

点开任务清单，顾问营销区域客户经营，制定规划，确定拜访顺序：1、熟悉的老客户或缘故客户优先拜访并确定本月销售目标，根据FC卡记录及本月红点任务，对已经拜访过的客户（孤儿单/缘故的已签单客户或未签单但已经比较熟悉的）拟定保单年检服务项目并确定销售策略（推荐产品及对象）。

新增的客户详细制作FC卡后研究确定拜访策略，根据红点任务推送的客户信息及关联保单信息制作FC卡，并确定首次拜访策略：缴费提醒、给付通知、生日提醒等可优先拜访（可很快切入销售），优先拜访多次投保的老客户，尤其是多次投保单一险种/被保人的客户（保险理念好），活动通知、递送续期发票、分红报告等月中后拜访。