目   录

一、内部控制评估工作基本情况

二、内部控制体系的工作情况

三、内部控制的基本框架和主要政策

四、内部控制存在的主要缺陷、面临的主要风险及其影响

五、2016年度发生的违规行为和风险事件及其处理结果

六、对内控缺陷及主要风险拟采取的改进措施和风险应对方案

七、内部控制的评估结果

一、内部控制评估工作基本情况

根据保监会关于寿险公司每年需进行内部控制评价的要求、以及总公司《内部控制评价办法》的有关规定，**分公司对2016年度内部控制状况开展了自我评估。

（一）内部控制评估标准和依据

本年度，遵照《寿险公司内部控制评价办法》、《保险公司内部控制基本准则》的有关规定，**分公司采取分公司各部门全面自评的方式进行。

（二）内部控制评价的程序和方法

根据内部控制评估相关监管规定，公司建立了内部控制自我评估和审计评价相结合的工作机制，进一步完善内部控制自我评估和审计评价体系，通过明确评价方式、频率、覆盖面、方法和程序、评价结果分类等内容，规范内部控制自我评估和审计评价工作的开展。同时，进一步完善了内部控制缺陷的审计评级标准，使内部控制评估结果更加符合企业内部控制基本规范的要求。在本次评估中，主要采取了调查、分析、符合性测试和实质性测试、观察等方法，对分公司的内部控制体系进行了全面评估，评估期间为2016年1月1日至2016年12月31日。

二、内部控制体系的工作情况

2016年，体系文件主要以总公司OA文件库为主，涵盖质量管理、办公、人力、机构拓展、信息技术、法律合规、风险管理、审计、培训、客服、核保理赔、银保、法人业务等10多个方面。

在建设内部体系文件的同时，分公司对外部文件进行了梳理，对于公司监管发展相关的各类外部文件进行了归档，并梳理了合规风险点。总观公司体系文件，在制定上充分考虑了监管要求、业务发展需求和公司实际情况，体系文件基本健全合理。为了更好地促进分公司业务发展、推进管理更上一个台阶，结合现状梳理细化分公司培训管理细则等。

制度建设的完善与充分更依赖于制度的执行，只有通过运行检测、不断完善，才能保证上述制度已渗透工作的各个环节，具有了较强的针对性、实用性和可操作性。2016年度，组织开展了多次内部检查与自查自纠工作：风险管理专项自查、公司风险排查、内控合规检查、反洗钱专项审计等，根据分公司内部检查与自查自纠中发现的问题，已要求在规定时间内完成整改，同时，各部门、各机构根据检查情况拟定了工作计划，持续推动内控工作的改进。