**保监局：
按照《四川保监局办公室关于开展反洗钱工作调研的通知》（川保监办发〔2016〕25 号）要求，现将我单位2015年度反洗钱调研报告如下：
一、反洗钱工作整体情况及机构概况
2015年5月11日，**保险有限公司**分公司获得中国保监会开业批复。开业以来，公司按照反洗钱管理的相关规定从反洗钱内控制度、反洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大额可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户风险等级的划分等方面进行反洗钱工作。具体工作如下：
一、继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训，组织全体员工参加反洗钱知识普及专题培训，反复学习了总公司和分公司下发的反洗钱内控制度、保险业反洗钱工作管理办法等规章制度。
二、加强反洗钱宣传工作。加大对员工、客户进行反洗钱宣传的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册、前台廊道摆放反洗钱知识展板。
三、健全制度、严格落实。我司根据总公司法律合规部要求及时更新制度，严格落实保监会和总公司要求，指导运营管理部反洗钱数据录入人员完成投保单证的扫描、上传。发现可疑交易直接由监测系统上报，做好风险预防工作。同时负责客户资料、交易资料的保存归档。我公司严格按照四川保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。
二、反洗钱工作机制建立情况
（一）内控制度建立和修订情况。
为了贯彻落实国家反洗钱有关规定，规范各级机构反洗钱管理，促进公司合规经营，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规、监管规定，我司制定《**保险有限公司反洗钱管理办法【2012年修订版】》、《**涉及恐怖活动资产冻结管理办法》、《**客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》、《**保险有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户洗钱风险分类管理办法》等办法对预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动进行规范和预防作用。 
（二）机制设置情况。
**分公司设立反洗钱领导小组，全面领导公司的反洗钱管理工作。领导小组由公司总经理担任组长，公司各部门负责人为小组成员。
反洗钱领导小组下设公司反洗钱工作小组，小组由公司综合管理部负责人担任组长，公司各部门负责人为小组成员，公司派驻合规审计为小组秘书。工作小组各成员负责在各自职责范围内落实相应的反洗钱管理要求。 
反洗钱领导小组和工作小组定期召开工作会议，听取反洗钱管理部门和反洗钱操作部门的反洗钱工作汇报，并对反洗钱有关工作进行讨论和决策。
公司综合管理部是公司反洗钱工作的管理部门，在公司反洗钱领导小组及工作小组领导下统筹、协调、指导反洗钱工作中的各项事宜。派驻合规审计与公司营运管理部建立工作协调机制，共同完成反洗钱工作。
公司各部门在派驻合规审计的指导下，具体负责各自职责范围内的反洗钱管理工作。各部门的兼职合规管理员担任反洗钱工作联系人，具体负责本部门反洗钱管理工作。