为确保满期和约定保单工作顺利开展，特制定本方案：

一、      基本要求：

1、      在确保银保客户经理队伍新保服务、在职期交二次续收工作完成的前提下，兼顾约定给付客户的二次开发。

2、      在确保综合理财队伍满期、在职二次以上续期服务工作完成的前提下，重点进行满期和约定给付客户的二次开发。

3、      在确保续期队伍在续收任务（含银保所有孤儿单）和满期服务工作完成前提下，兼顾满期和约定给付客户的二次客户开发。

4、      坚持在配合银行代理渠道管理的前提下进行直销二次开发，如已经二次开发的直销业务，被代理渠道发现并要求退保转至柜面服务时，必须按银行要求办理并妥善处理好关系。

5、      在建有综合理财分部的综合理财队伍，督导管理权归综合理财营业部所有；在没有建立综合理财分部的综合理财队伍，则在分部没有成立以前暂由银保营业部经理统一管理。

6、      原则上综合理财营业部是下设为银保部的独立部门，属于总经理室直管。但银保部经理仍要承担总体管理的责任；该队伍所产生的直销保费，省公司基本法中银保部经理部分的FYC5%的管理利益将作二次分配，银保部经理仅享受2%，剩余3%给到综合理财营业部，则综合理财营业部直销业务管理利益之和为FYC的13%。

分配原则为在已经建有综合理财分部的队伍所产生的直销保费，综合理财营业部经理按照6%，分部经理7%的标准享受管理利益，在郊县没有建立综合理财分部的队伍所产生的直销保费，综合理财营业部经理按照5%，郊县营业部经理8%的标准享受管理利益。综合理财部经理自己产生的直销保费，管理利益13%全部归自己所有；税金分配方法为按照基本法转账的领取人总收入中税金的分配比例进行分摊。

二、分配和操作细则：

1、XXXX年到期的满期件不再分配给银行保险部的客户经理们，将按照银保综合理财营业部60%，续期收展部40%的件数比例分配（对银保郊县没有综合理财队伍的，按照收展部100%的比例分配）。

2、对XXXX年银保渠道代理约定给付的保单，首先按照银保在职客户经理（含银保部营业部经理）的网点保单保费从高到底，XXXX年1-5月每人每月10件，6-7月每人每月10件, 8-9月每人每月20件，10月每人每月10件，11-12月每人每月5件的标准做分配；银保客户经理们对分配到的保单必须严格按照中支的要求完成相关服务和二次开发工作，这些保单的银行柜面和直销转保利益全部归银保客户经理们拥有。

3、对XXXX年银保渠道代理约定给付的保单，在分配给银保客户经理后剩余的保单按照银保综合理财营业部80%，续期收展部20%的件数比例分配（在银保综合理财单个郊县人员没有达到5个人时，按照收展部40%，银保客户经理30%，综合理财现有人员30%的件数比例分配；对银保郊县没有综合理财队伍的，按照收展部50%，银保客户经理50%的件数比例分配）。

4、由银保部综合内勤官**按照以上分配办法于每月初3号以前将次月的满期和约定给付件分配给银保综合理财部经理、收展部经理、银保营业部经理和客户经理们。

5、收展部经理和银保综合理财营业部经理应确保于每月5号以前将分配到的满期和约定给付业务按人头平均分配给队伍中的每位成员(包括营业部经理)。

6、每位服务工作人员必须确保于客户保单满期前的30天和20天以内分别给客户发送两次服务短信；10天以内根据客户的险种按照公司提供的统一话术和客户做电话沟通（详见附件一），沟通情况必须详细登记在满期和约定给付工作记录表上（详见附件二）；对于无有效联系电话的，应按照满期给付疑难问题处理办法（详见附件三），想法找到客户电话号码做沟通；对于经过多方努力客户不配合或联系不到的，也应按照满期给付疑难问题处理办法书写说明并上交营业部经理审核后存档。