目的：寒暄赞美降低客户防备心理，可因人而异。*，您生意兴隆、收入稳定，让人无比羡慕。您现在还在努力赚钱的目的是什么呢？请问您感觉自己的生活品质是不是高于当地的平均水平呢？您期望未来是什么样的？现代社会尤其关注“老有所养、病有所医”，现实往往不尽如人意，请问您是如何看待的？目的：引出结论"赚钱的目的是为了过得更好"，引导客户主动思考未来养老问题，为导入理财观念做铺垫。
        我们都希望未来生活幸福，所以现在越来越关注家庭理财。著名理财专家刘彦斌说过：“收入是河流，财富是水库，花出去的钱就是流出去的水，理财就是管理好这个水库，开源节流，让你们家的水库啥时候都有水，你兜里啥时候都有钱花。理财的最终目的是实现财务自由，让自己生活幸福。”因此，如何有效进行家庭理财就显得尤为重要。刚好最近我学习了一套专业的家庭理财规划的方法，我觉得很受用，想借此机会与您聊一聊，您也帮我参考参考，看我学得怎么样。
        讲解“标准普尔家庭资产象限图”—— 边画边讲；第一个账户“要花的钱”，一般占家庭资产的10%，为家庭3—6个月的生活费。第二个账户“保命的钱”，一般占家庭资产的20%，为以小博大，专门解决突发的大额开支。第三个账户“生钱的钱”，一般占家庭资产的30%，为家庭创造收益，高收益必然伴随高风险。第四个账户“保本升值的钱"，一般占家庭资产的40%，为保障家庭成员的养老金、子女教育金等，一定要用，并需要提前准备的钱。