顾问式行销：基于家庭理财规划的保险营销案例介绍
家庭理财私人定制案例
客户背景资料：
三口之家
先生：35岁，企业高管，年薪60万；
太太：30岁，职业经理人，年薪30万；
孩子：0岁
房3套，1套自住，2套出租；
部分基金，部分银行理财，部分合资信托；
社保，单位补充医疗。
家庭理财私人定制四步法
第一步骤：观念导入
问题一：您认为金钱和财富有什么区别吗？
金钱
具象的，每天接触的
币种，数字
可能不完全属于自己
财富
抽象的知识、经验、专业技能、个人能力（创造力、管理能力……）
专属的——安全感
拥有越丰富——幸福感