一、切入话术：

老人版：

版本1：今天过来有一件事情想请您帮忙，我真的很感谢您，您一路都在支持我，您也知道，我前次和您谈过，我报备了经理，现在平安对员工的考核非常严格，要对我进行一个技能考评。这一本考评表要求我在一个月内必须要完成，这里面的内容我会跟您详细讲解一下，在这个过程中我知道您非常忙，我不会用您太长的时间，麻烦您听一下，等下我跟您讲解的过程中您一定要认真得听一下，因为公司会回访的，关系到我能不能晋升经理，后续部门、职场的分配，这是我考核非常重要的一项，当然您评完分之后还可以参与抽奖的，像您手气这么好，一定会中大奖的，呵呵。

版本2：因为我在公司表现优异，进入准主任的梯队，平安是世界500强企业，公司为了打造精英团队，现在对所有业务员考核都非常严格，不允许我们出去误导客户，所以这里有一份技能考评表，公司会进行回访的，回访中公司会问您关于我跟您讲解的内容，而您没有听到，答不出来，会影响我的积分，这一次，如果您要帮我，认真坐下来，听我说，

新人版1：你也知道，我进入了中国平安，我现在要转正了，公司现在对我有一个要求，对我的技能有考核，这个非常重要，关系到我后面的薪资，如果我讲的非常好，公司就会给我一个很高的评价，您如果我讲的不好，我可能就转正不了了。您也知道我们保险的工作门槛越来越高，我好不容易才考进来，您是我这么好的朋友，希望您一定要帮我，认真地听一下，看看我讲得好不好,客户是最好的老师，如果不好，我会回去继续再学习。

陌生拜访：

    老板您好！我是中国平安的，您也知道进平安的要求越来越高了，我好不容易考了一个证，今天来到这里做陌生拜访，因为我现在要转正，您看，我从外地来到这里也不容易，老板您一看就非常面善，今天来到这里就是想请您帮我一个忙，因为我要转正啦，这里有一个考核技能表，公司要对我的技能进行考评，想请您帮个小忙，放心，绝对不是要您买保险，只是想请您认真听我讲解3分钟，看看我这个技能够不够资格转正。

今天过来有一件事情想请您帮忙，我真的很感谢您，您一路都在支持我，我准备晋升了，公司对我进行技能考核，以前可能有人会说保险公司什么人都可以进来，现在保险公司的要求悦来越高，以前可能做个主任可能没有那么难，但是现在不行，公司给了我这样一份技能考评表，要我一个月内完成，上面的内容我会跟您讲解一下，您看我讲得好不好，客户是最好的老师，虽然我们是最好的姐妹，但是这个关系到我的工作，我能不能晋升，所以请您一定要认真听我分享？

 二、内容讲解：

我想跟您分享一个非常重要的内容，目前世界公认的最科学最合理的收入分配图，您看我讲得怎么样好吗？这个圆圈代表我们一年的收入，我们一般会拿出30%作为日常生活开支，就是衣食住行，40%会作为一个投资，比如黄金、白银、基金、股票等等，像您经济实力这么雄厚的人一定知道，高收益的基础上一定会伴随着高风险，您认同吗？所以我们必须把30%放在银行，放在银行的钱有哪些用途呢？

1、 急用的现金

应急的现金。 **先生您现在35岁，这是您的生命线，人生到什么时候我们都不知道。但我相信您也同意人生会有起有落。顺境的时候您可能有好的收入，好的投资机会。在逆境的时候，可能因为大病、失业等，也需要一笔钱去应付困难，否则处境会更加狼狈。我相信**先生您也会同意，需要用钱的时候，能够自己拿出来总比跟别人商量要好。一个好的保障计划，基本上提供一笔应急钱，让您可以把握好机会或者应对困境。

2、 养老金，

退休金。**先生，您有没有想过什么时候退休呢？**先生您现在35岁，这是您的生命线，人生的旅程有多长，我们大家都无法预测。但我很相信，**先生您未来的收入会随着您的经验和学问一起增加。但到您60岁退休的时候，您的收入可能会大幅减少，甚至为零。而退休之后的收入主要来自三方面，首先就是自己的储蓄，第二就是儿女给钱您花，第三是社会养老金。**先生，我相信您也同意，社会养老保险，是不够维持您的生活水准的……现在年轻，有工作能力，没有钱不要紧，但年纪大了又没有钱，生活就会很困难。一个好的保障计划，基本上是……，我相信您也希望退休之后，自己有笔钱可以做您想做的事。