我眼中金生恒赢——
“必需品”保险功能
“奢侈品”客户定位
三个步骤   环环相扣
产品包装
      理念沟通
计划书讲解（促成）
误区一  万能促成工具
不是所有的客户都适合使用计划书进行促成
一般适用于严谨、理性、对数字较为敏感的客户
购买能力强、投入金额高的客户
计划书使用的两大误区
误区二  以数据为导向
若以数据为导向，会将客户引导到关注收益的误区
真正目的在于用关键数据强化理念
计划书使用的两大误区
以往成功营销的客户归类
已婚且有未成年子女的客户
有成年子女的中端客户
有子女的高端客户
私营企业主
已婚且有未成年子女的客户
群体特征：25-40岁，已婚已育
需求点：子女教育
重要理念：金生恒赢可以为您的可爱宝宝规划好各阶段的教育金以及宝宝长大后的婚嫁金和创业金。
27岁，张先生喜得一子，为孩子投保金生恒赢。年交10万，缴费年期为10年。
投保示例
计划书解读1:     幼小阶段教育金
公司声明：
       上述利益演示基于公司的精算假设，不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，红利分配是不确定的。终了红利在保单期末一次性领取。公司有权对累积生息利率进行调整。 
计划书解读2: 初中至大学教育金
公司声明：
       上述利益演示基于公司的精算假设，不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，红利分配是不确定的。终了红利在保单期末一次性领取。公司有权对累积生息利率进行调整。 
如客户选择幼儿园、小学、初中、高中和大学分阶段
领取教育金，须对生存金进行分阶段累积生息计算。