四大账户配置形成完善的销售逻辑
客户特征
销售理念
销售逻辑
客户特征1
投 保 人：35～60岁
被 保 人：投保人的子女为主
职业分类：国有企业骨干
家庭年收入：50万
既往购买产品：健康险
客户特征2
不喜欢风险投资，有安全理财需求
找不到把财富传承给子女的合适工具
生活闲适，有闲钱，没有适当投资渠道
过去购买过健康险，有保险观念
客户特征
销售理念
销售逻辑
销售理念一
美满人生需要建立四大账户
风险
管理
财富
管理
以前我没有深刻理解四大账户，觉得保险就是保障，只卖意外险和健康险
任何人都面临养老、财富传承，理财不仅是千万亿万富翁的事，而是每个家庭都应该考虑的。
销售理念二
保险是守钱，不是赚钱的。
以前，我不认同理财险，觉得不划算
守钱——本金安全
守钱——在本金安全的基础上保值增值
守钱——传承安全，终身拥有掌控权
销售理念三
高度认同、热爱产品：
固定收益高
金账户收益高
产品固定收益高
固定领得多： 0岁娃娃，22岁就把本金领完了，后面领的都是白领。
固定越领越多：养老金每10年翻1倍，20年翻2倍，最高翻7倍。
鑫如意就是辛苦三五年，攒下一笔养老金、留下一笔备用金、转移一笔传承金。
金账户收益高
生存金、养老金、祝寿金统统进入金账户
金账户日计息、月复利，一年滚存12次，让收益大幅增加