业管实务操作要点
业管实务要点
课程大纲
电子投保确认单样本
预约生效日保单样本
活动产品
1、国寿鑫如意年金保险（白金版）
（险种代码：518)
2、国寿鑫如意年金保险（分红型）（铂金版）
（险种代码：519)
3、国寿福禄双喜两全保险（分红型）
（险种代码：442)
4、国寿福禄鑫尊两全保险（分红型）四款主险
（险种代码：475)
5、国寿附加长期意外保障定期寿险（A款、B款、C款、D款、E款）五款附加险
（险种代码：773、774、775、776、777)
6、其他通用型长期附加险（包括国寿附加长期意外保障定期寿险等产品）
国寿金账户两全保险（万能型）（险种代码：268）




1.鑫如意年金保险白金版（518）


2.国寿附加长期意外保障定期寿险（A款、B款、C款、D款、E款）五款附加险（773、774、775、776、777）


3.国寿金账户两全保险（万能型）（268）






 
主推产品


单独销售鑫如意（白金版）、鑫如意（铂金版）、鑫尊、双喜，无法使用指定生效日；
客户用于预约生效日的指定主险（不含附加险）保费原则上不低于2万元，且不允许对万能账户追加保费；对于投保时所交保费超过指定主险及其附加险实际应缴首期保费的，将视同错单予以退回
以上产品组合指定生效日的可用范围：开通后~2014年12月26日（含）；27日~30日可正常销售，只能按照2014年新单正常出单，并且算今年业绩。
两套短信、两份合同、两次回访
需单独投保，不能捆绑其他主险
跨被保险人生日不可指定
附加险一并指定
未成功扣缴保费脱落期,尽量使用实时代扣交费方式。
实务处理要点
活动时间
自2014年11月14日
至2014年12月26日止。
活动内容
1、将保单“指定生效日”更名为“预约生效日”，继续实施保单指定生效日活动，生效日统一指定为2015年1月1日。


2、对于客户提前预交到公司用于投保预约生效日配套产品的保费允许提前进入万能账户，享受万能计算利息。
活动基本流程
　　客户投保上述指定主险及其附加险与“第五代金账户”组合，并预约主险及其附加险生效日为2015年1月1日。投保后，“第五代金账户”保单生效，预交保费进入“第五代金账户”，在万能账户生效日起至预交保费转入指定主险及其附加险保单期间，客户可以享受万能账户结算收益，并且不收取任何管理费。
　　该指定主险及其附加险的保费将于2014年12月31日自动从万能账户转出，免费转入指定主险及其附加险，用于保单生效，利息仍然留在万能账户中。
活动配套销售规则
1、本次预约生效日及万能计息功能仅限通过国寿e家投保，不支持纸质投保。
2、客户用于预约生效日的指定主险（不含附加险）保费原则上不低于2万元，且不允许对万能账户追加保费；对于投保时所交保费超过指定主险及其附加险实际应缴首期保费的，将视同错单予以退回。
3、2014年12月27日-2014年12月30日四天期间，上述指定产品不允许预约生效及享受万能计息，但可以正常承保，而且只能算2014年业绩。
4、已预约生效、享受计息的万能保单在指定主险及其附加险合同生效之前，不允许部分领取、借款或变更投保人。
5、被保险人生日在2014年11月14日—2014年12月26日期间的，不允许将预约生效日定为2015年1月1日，但可以通过传统方式投保,须在2014年里按正常保单出单。
6、“第五代金账户”于2014年投保生效后立即出单，其他捆绑主险及附加险于2015年1月1日出单，须两次送单及回执核销，请各分公司在职场培训中重点宣导。