场景一：（贵宾室）

专员：您好！请问您办理什么业务

客户：存钱

专员：存定期还是存活期

客户：都可以

专员：那你做过我们银行的理财没有呢？

客户： 没做过

专员：哦，没做过，那我带你到理财经理那里了解一下嘛

客户：好嘛

专员：这是我们理财经理。客户今天过来存钱，定期活期都可以，没做过理财，你给客户介绍一下嘛！

理财经理：您好！请坐！请问怎么称呼？

客户：姓--。

理财经理：---姐，我先简单给你介绍一下我们银行的理财产品。我行现发行的理财产品主要有天天计息的、30几天、60几天的都有；有保本型和非保本浮动收益型的产品。

唐姐，您的钱主要是做什么用途，还有您对风险有什么要求？

客户：我留点养老钱，万一有个生疮害病的还有点钱嘛。

理财经理：喔，你只是单纯的存钱，没有好好规划过，

客户：就是，不懂这些。

理财经理：刚好，我们农行正在推广财富保障策划项目，可以为客户提供更专业更全面的理财方案，避免客户理财规划的单一性。根据你的需求我可以制定一份规划，那今天我就先给你做我们农行天天计息的产品，规划做好后我给您打电话，您在过来。

(注：送走客户，2人商议计划)

场景二

理财经理：_-姐您好，我是农行的小张，您现在方便接听电话吗？

客户：方便，有什么事吗？

理财经理：是这样的，上次我跟你提到的财富保障计划已经给您做好了，你看你是今天下午还是明天上午有时间过来了解一下。

客户：今天下午嘛，我正好有时间。

理财经理：__姐，来啦！（赞美、寒暄）这边坐，你是喝咖啡还是茶呢？

客户：茶嘛

理财经理：邹经理，给姐倒杯茶嘛。

客户：你说的那个规划我看一下喃。

理财经理：—姐，上次我们在沟通的时候你提到过，这个钱是作为你养老、医疗的储备金，这样看来你对退休后的生活品质和医疗保障也有所担忧。根据这个情况我跟我们银行的财富保障策划经理一起给你制定了这个规划，专门用于解决你担忧的这个问题，我现在喊他们把规划拿过来。

理财经理：邹经理，这个是—姐。—姐，这个是我们银行的专门负责财富保障计划的经理，小邹！

专员：你好

理财经理：—姐，这份规划产品组合部分是由小邹完成的，一会让她为您讲解一下，让您知道如果您做了这份规划能给你带来什么样的利益和保障

专员：  这份规划书我们从两个方面来演绎，第一部份是基础保障，第二部份是养老规划；(讲产品细节话术)

这两大部份呢都是我们理财规划里面最基础最重要的组成部份，内容我有讲解清楚吗，-姐

客    户：这就是保险嘛？

理财经理：是的，—姐，这就是保险，但是从产品到公司我们农行都是经过严格筛选的，而且你从来没做过理财，那我们就要先给你做基础保障规划。这个部分是整个理财规划中最重要的，就好比房子的地基一样，而且只有保险产品才有这样的功能，要解决你所担忧的问题没有比保险产品更好的了。所以我们就给您做了这样一份财富保障规划。

客   户：嗯，养老金只能60岁才领呀？

专员：也不是的，—姐，这款产品的领取时间也是很灵活的，您可以选择15年、或20年、或到60岁的时侯来领取

客   户：这样看来还很不错的

专员：拿出投保书，—姐你看养老金是在50岁还是55岁开始呢？

理财经理：——姐用一下你的身份证。