2014开门红“金如意”

投保实务

一、蓄势业务总体要求
      1、凡客户出生日期在投保日期与2014年1月1日之间的，不得做蓄势处理。
      2、凡需要在12月生效的新单不得采用银行转账方式收取首期保费。开门红核保要求

 二、蓄势捆绑新单填写要求
     1、蓄势新单投保日期根据实际日期填写，客户须在投保单上书写“本人申请将国寿***保险指定于2014年生效”的特约并签名。---如填写为2014年1月1日，系统升级后控制2013年录入不允许流转到核保环节，采用银行转账方式扣款的蓄势新单将会影响收费，故调整蓄势新单填写规则。

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    2、蓄势捆绑金账户豪华版的新单，根据规定需要抄录4段内容：风险提示语、指定生效日期特约、捆绑规定特约和红利转入的特约。接总公司通知，除分红险风险提示语句必须由客户亲笔抄录，其他3段允许以刻章后加盖在投保单上，客户在对应位置签名。----目前个险部正在协调刻章事项，在刻章到位前，仍需要手工抄写。
     E家投保的蓄势新单需抄写在电子投保确认单1137第二页，投保人、被保人签名上方的空白处，如为通过刻章后加盖则客户联和公司联均需加盖。

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    3、《国寿金如意年金保险（分红型）》捆绑《国寿金账户年金保险（万能型）（豪华版）》并附加《国寿附加长期意外保障定期寿险》时，填写顺序为：金如意+附加意外保障定期寿险+万能豪华版。

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    4、《国寿金如意年金保险（分红型）》产品的身故保险金受益人方可作为投保人投保《国寿保险金转换年金保险（2014版）》产品。产品条款规定：在身故保险金受益人，在领取相应保险金时，方可投保。通过测试系统暂不支持录入。
注意：若金如意身故受益人为未成年人，且理赔时仍未成年，则该受益人不可作为投保人投保年金转换产品，其父母或监护人也不可以代其投保。

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