目  录

第一章  总则

第二章  组织管理

第三章  分类与职责

第四章  人员招聘与委任

第五章  人员考核

第六章  报酬与待遇

第七章  人员日常管理

第八章  法律责任和解约处理

第九章  附则

第一章 总 则

第一条  为对理财销售人员进行科学、统一、规范的管理，打造一支素质好、绩效好、品质好、服务好“价值型”精英队伍。根据有关法律、法规和公司的规章制度，特制定本办法。

第二条  本办法所称“理财销售人员”，是指符合公司聘用条件，依托公司客户资源，以服务为切入点，在公司授权范围内从事渠道网点延伸保险理财服务的个人。包括业务系列人员和管理系列人员。

第三条  业务系列人员实行代理制与员工制双轨制。本办法中业务系列人员转正后（即达到理财经理职级）与公司签订代理合同，对于达到《外勤人员编制管理暂行办法》（XX寿险办发[2013]125号）及公司其他相关制度规定要求的销售人员，可由代理制转为员工制，转制后自转制次月起按照《理财销售人员管理基本办法（试行）（B版）》执行。本办法中管理系列人员为员工制身份，在接受本办法管理的同时，还应按照公司人力资源有关制度进行管理。

第四条  本办法所称“客户资源”是指归属公司统一管理、统一分配给理财销售人员进行开发、服务和拓展的客户资源。

第五条  理财销售人员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。 

第二章  组织管理

第六条  各级公司银行保险部是销售人员组织和业务活动管理的主管部门，接受上级公司银行保险部门的指导监督。理财营业部为销售人员管理的基本单位，由理财营业部经理履行管理职责。

理财销售管理体系的组织架构设置如下：

第三章  分类与职责

第七条  销售人员分为业务系列与管理系列。业务系列分为五个职级：理财专员、理财经理、高级理财经理、理财规划师和高级理财规划师。管理系列分为四个职级：见习理财营业部经理、理财营业部经理、高级理财营业部经理、理财营业部总监。管理系列人员由公司任命，直接对理财营业部进行管理。

第八条  业务与管理两大系列人员可以进行相互转换，但须满足以下情形：

（一）根据公司需要，经考核与民主测评，业绩优秀的高级理财经理（含）以上职级人员可转入管理系列，职级自理财营业部经理做起。

（二）管理系列人员经本人申请，或经考核不达标，可以申请转入业务系列。根据自身条件可申请转为高级理财经理（含）以上职级。