“精选1+1”产品培训

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5/15/2013

背景篇

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英理财

精

选

投资首

—新华保险精选1+1产品推介

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富贵“险”中求

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险象一、
货币超发、纸币贬值，投资信心下降

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险象二、房产投资危机重重，前景堪忧

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2012年至今上证综合指数图

2007年至今上证综合指数图

险象三、股市前景扑朔迷离

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险象四、金价动荡

  黄金—已经由最高点的1930点降到1400点

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  银行理财产品—新规导致高收益的日子一去不复返

险象五、银行理财，收益下降

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险象六、大量资金，银行里面睡大觉

2月16日半岛都市报A17版

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险象七、税收——财富的最大敌人

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思考

为何各个渠道风险积聚，反而依然有大量资金进入？

客户越来越有钱！

客户的钱没地儿放！

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我们的资金路在何方？

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大量挤出资金泛滥市场，迫切寻找理想的投资渠道：

最好像银行活期存款一样灵活；

最好比定期利息还要高；

最好能像房产一样有看得见的增值；

一旦有更好的投资机会，马上就能转

还要比其他渠道更可靠、稳定的回报!

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精选1+1 横空出世

活期存款的灵活与定期存款的高收益并存；让客户的资产永远保持活跃，让聪明的您不错失任何投资机会……

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　  2012年12月6日，保监会正式批复新华保险获得股权和不动产投资牌照。获得双牌照意味着公司投资步伐将加快，这将有利于公司扩大资产配置空间，分散投资风险，进而为提升投资收益提供可能性。

    借此良机，公司积极研发新型资产管理型产品，为市场及客户带来更多选择。

投资空间增长 新型产品正式入市

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中国最大的资产管理公司与第三大寿险公司强强联合，隆重推出行业首款资产导向型金融产品—精选1+1

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公布结算利率5.25%

高于市场收益

收益公示

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一款理想的理财产品，应该具备安全性、流动性、收益性三方面特点。

资产安全

随时变现

保值增值

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精挑细选，优势理财

精选1+1＞3

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一、安全性

上市公司，资产大鳄，政府背景，合同保证；

闲置资金的天堂，防止资产“睡眠”；

构建企业风险与家庭财产防火墙；

规避遗产税，传承家庭财富更安心。

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二、流动性

现金价值高，随时可贷款；

合同期间随时支取，变现更容易；

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三、收益性

七年满期，短期见利高收益；

一生领取，长期收入稳增长；

短期收益与长期增长的完美组合

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推动思路

双限销售：配额证

限额：2千万；限时：到7月10日；

机构分配销售额度，6月20日按照剩余额度重新分配

推动节奏：

5月4日讲解启动；

5月11日开始启动精选学习；

5月25日、6月1日精选认购会

6月2日首销日

6月8日首销周

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产品篇

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产品解析—产品名称

产品名称：尊贵一生+附加精选二号两全保险（万能型）

          祥瑞一生+附加精选二号两全保险（万能型）

精选1+1

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产品解析—产品名称

产品名称：附加精选二号两全保险（万能型）

两全保险：两全保险是指按照保险合同约定，在保险期间内以死亡或生存为给付保险金条件的人寿保险。两全保险同时具有保障和长期储蓄功能。

万能型：万能型保险是指包含保险保障功能并设立有保底收益投资账户的人寿保险。万能险一般具有灵活、透明、安全稳健的理财特性，十分适合需要阶段性财务规划的人士。

精选二号：精选二号是新华精选系列在个人渠道的第一款产品，该类产品旨在通过为客户精选优秀的投资资产，满足客户保险理财的需求。

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产品解析——产品要素

投保

范围

保险

金额

同主险

一次交清

不可追加保费

保险

期间

交费

方式

保险

责任

保险金额：

max(已交保费，保单账户价值）*105%

满期保险金：账户价值

身故/全残保险金：保险金额

7年

附加精选二号两全保险 （万能型）

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产品解析—账户运作图

一次交清保险费

初始费用

保单管理费

保单账户价值

满期领取

身故全残保障

部分领取

保单贷款

养老

创业

旅游

教育

医疗

婚嫁

账户解析话术：

1、您交纳的一次交清保险费，在扣除初始费用后，计入保单账户。

2、您的保单账户资金将投资于我们为您精选的资产项目，通过资产运作进行增值。

3、我们每月公布保单结算利率，保单账户价值根据结算利率进行调整。同时，我们会扣除您每月3元的保单管理费，用于您的保单管理。

4、您的保单账户可进行如下操作：您的保单7年到期可进行满期领取；在这期间被保险人若不幸身故或身体全残，可领取身故或全残保险金；中途您若有资金急需，也可进行部分领取或者保单贷款，非常灵活。

5、这款产品非常适合您阶段性人生规划，如养老、教育、旅游、创业等。

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产品解析—账户运作流程

①初始费用

您交纳的一次交清保险费，在扣除相应的初始费用后计入保单账户。初始费用最高收取比例详见下表，具体收费标准按照公司当时的规定确定。

目前初始费用为3%

例： 王先生于2013年5月1号投保附加精选二号两全保险（万能型），一次交清保费10万元，初始费用3%，其初始保单账户价值为：

10万元-10万元*3%=9.7万元

其后，保单账户价值根据每月公布的结算利率进行增值。

一次交清保险费

初始费用①

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公司每月收取一定的保单管理费，目前为0元/月。

每月公布结算利率，目前保证结算利率（年利率）为2.5%。

产品解析—账户运作流程

保单管理费②

保单账户价值

一次交清保险费

初始费用①

②保单管理费

为维持合同效力，公司在每个结算日以扣减保单账户价值的方式收取相应的保单管理费，最高收取标准为10元/月，不满整月的保单管理费按照月收取金额×本月保单实际经过的天数÷30收取。具体收费标准按照公司当时的规定确定。

目前保单管理费为3元/月。

 ③万能账户运作

进入保单账户的资金我们将进行专业的账户运作，投资于相应的优质资产。

我们每月公布本万能寿险产品的结算利率，保单账户价值根据结算利率进行增长。

本产品保证利率为年利率2.5%

③

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产品解析—账户运作流程

保单管理费②