一．   按客户分类

（一）有在职业务员客户

业务员：您好！我是XX人寿***营销服务部业务员，我叫，***，我们公司想了解您或者您的家人是否购买过保险？请问您是XX的客户吗？

客  户：是

业务员：今年是XX人寿成立5周年，我们做一个回访调查，请问您购买的是XX的什么保险？

客  户：是……

业务员：那么您的业务员最近与您常联系吗？

客  户：常联系。

业务员：恭喜您已拥有了保险保障，如果有问题可随时与您的业务员联系，打扰了，再见！

（二）无在职业务员客户

业务员：您好，我是XX人寿***营销服务部业务员，我叫，***，我们公司想了解您或者您的家人是否购买过保险？请问您是XX的客户吗？

客  户：是

业务员：今年是XX人寿成立5周年，我们做一个回访调查，请问您购买的是XX的什么保险？

客  户：是……

业务员：那么您的业务员最近与您常联系吗？

客  户：没有。

业务员：***先生\女士，您知道您的生存金返还日期吗？了解您今年的分红是多少吗？

客  户：不了解

业务员：如果您不清楚、不了解，我们有义务上门为您解说相关的保单权益，同时为回馈老客户公司特举办大型客户答谢会，您看您周末是否能参加？

客  户：好的……

业务员：那么请问您的住址是？您放心，我们的业务员会提前和您联系的！谢谢您的配合，再见！

客  户：好，谢谢!

（三）无保险，客户又坚决拒绝

业务员：您好！我是XX人寿***营销服务部业务员，我叫，***，我们公司想了解您或者您的家人是否购买过保险？请问您是XX的客户吗？

客  户：不是

业务员：今年是XX人寿成立5周年，我们将进行客户回访调查，我们会给所有新老客户提供相关资讯并召开大型客户联谊会，特邀您参加。

客  户：谢谢，不用了

业务员：那好，感谢您的配合，如果您以后有保险的需求和疑问，欢迎您拨打这个电话与我联系，我会为您提供满意的服务，再见！

（四）无保险，客户有意向参会

业务员：您好！我是XX人寿***营销服务部业务员，我叫，***，我们公司想了解您或者您的家人是否购买过保险？请问您是XX的客户吗？

客  户：不是

业务员：今年是XX人寿成立5周年，我们将进行客户回访调查，我们会给所有新老客户提供相关资讯并召开大型客户联谊会，特邀您参加。

客  户：……

业务员：***先生\女士，保险除了提供保障之外的还有许多其他的，您知道保险能为您的生活提供哪些保障吗？如果您不清楚，我们有义务为您提供相关的保险服务。请问您是周六有时间还是周日有时间？

客  户：周六吧

业务员：好的，我们会安排最优秀的业务员为您服务，并提前再次和您联系，谢谢您的配合，再见！

客  户：好，谢谢

二.按邀约原因分类（只邀约流程部分）

（一）健康讲座类

业务员：今年是XX人寿成立5周年，我们为答谢新老客户，特举办一场健康知识讲座，针对客户平时关心的环保及生活健康常识，以及如何科学的获得健康保障，也会介绍一些保险方面的知识，邀请您参加。您周六（或其他时间）是否有时间？

客  户：可以。（没有时间）

（二）理财类讲座

业务员：今年是XX人寿成立5周年，我们为答谢新老客户，特举办一期理财   类讲座，邀请专家为客户讲解科学理财。您周六（或其他时间）是否有时间？

（三）新产品介绍讲座

业务员：今年是XX人寿成立5周年，公司新近推出新产品，我们为答谢新老客户，特举办一期新产品讲座，对新产品的特点和功用给您讲解。邀请您参加。您周六（或其他时间）是否有时间？

（四）客户服务讲座

业务员：***先生\女士，您了解保险的各项功能吗？您知道能为您的生活提供哪些保障吗？您是否想进一步了解您已经购买的保险产品的功用意义，如果您不清楚我们有义务上门为您提供相关的保险服务。请问您周六（其他时间）是否有时间？

（五）馈赠客户礼品

业务员：***先生\女士，为庆祝XX人寿成立5周年，回馈一直以来关心支持公司发展的新老客户，我们将组织客户答谢会，并为每位参加活动的客户准备了礼品一份。在活动中，我们会免费向您开展保险知识和金融理财知识。请问您周六（其他时间）是否有时间？

三.异议处理

（一） 如果客户问：你怎么知道我电话的？

业务员：我们是按照号段随机拨打的。（或者我们是随机盲打的）

（二） 如果客户问：我已经接过你们打来的很多电话了

业务员：我们都是XX人寿的服务人员，如果给您带来了麻烦和不便，非常抱歉！

（三） 如果客户表示不需要再打电话了

业务员：好的，不好意思，打扰您了，祝您健康快乐，再见！