有的新人文化程度不高，导致接受新事物慢、开拓能力不强、工作缺乏创新精神；对保险条款理解不深入、投保单所列项目填写不全、条款一知半解、服务工作做不到位。这类新人要多参加培训、多充电，使其文化水平得到提高。否则，以后在营销的道路上将举步维艰，签单成功率难以提升。
    新人不但要熟悉寿险险种的市场营销和客户开发，还要规范保单填写和各个要素的操作。了解总公司现行资产、经营状况、融资渠道和本公司整体动作态势，以便在展业时介绍给客户，使客户对您所在的公司有初步的了解和认识，这样客户把钱交给你才放心、安心，有利于签单成功。
    营销新人要经常看报纸、听广播、关注电视新闻，了解党和国家的方针、政策和金融、保险理论，对当前大众关注的“热点”、“焦点”问题有所了解，以便在与客户交谈中拉近距离，增进了解，形成共识。
    营销新人要接触各行各业、不同层次的人，面对思想千变万化、经济收入高低不等的客户，营销新人应该做到能主动和他们融为一体，谈得投机，交上朋友，达到相识相知的地步。
新人接触的客户，一部分为经济富裕型家庭，他们多数盼望能更加科学合理地调整家庭的经济结构。这就要求新人除懂得保险投资外，还要会帮助客户筛选新型投资理财方式，将资金投保入银行、证券或工农商贸投资项目等家庭投资“套餐”，以帮助客户创出最佳的投资效益，拉近与客户的距离，架起相互沟通的桥梁，有利于业务的发展。
    新人每天要走机关，进农村，工作常常会废寝忘食。
这就要求新人有吃苦奉献的精神和“困难面前不低头，挫折面前不弯腰，持之以恒”的工作态度。
    新人要熟悉《保险法》、《经济合同》、《民事诉讼法》等法律文本，以便在展业中能诚信经营、理赔中能依法办事，确保所做的事经得起法律的检验。