—岁岁盈裕·人生如意—年金保险精准分析促销售用数据说话，精准定位客户， 让销售变得更加科学高效。01裕如意和金利瑞享精准分析促销售自2022.12.16产品上市以来，5个月总保费超1亿元，其中销售前五机构分别为北京、广东、内蒙古、浙江、江苏，保费均超500万元，其中北京超2000万元 广东超1000万元。看市场潜力——中期年金具有一定推动潜力?中期年金产品市场中同类竞品较少市场空间较大，同时部分头部公司一直有主销中期年金产品。

?鑫悦万家年金保险上市5个月，基本处于自然销售状态，业绩表现较好，具有推动潜力。数据统计时期为2022.12.16-2023.5.21，数据来源于统计信息管理平台，相关数据未经审计。10万以上2%5-10万（含） 7%3-5万（含） 11%2-3万（含）14%1-2万（含） 30%交费年期件数占比件均保费件均价值件均费用件均佣金3年21%41,4895年69%32,2525,418 看产品结构—— 5年交占比较高；  80%年交保费在3万元以下?从年交保费看，年交保费在3万以下的保单占比高；各交费年期下，年交保费分布相对一致?5年交占比最高，为69%?5年交件均佣费价表现最优?5年交件均保费与整体件均水平基本一致?年交保费3万以下的保单占比高，达80%，其中1万占比最高为36%?从交费方式看5年交占比最高，且佣费价表现最优。

数据统计时期为2022.12.16-2023.5.21，数据来源于统计信息管理平台，相关数据未经审计。单位元? 从出单（折线）看整体上职级越高出单率越高，其中除总监层级外，资深行销专务最高? 从规模（柱形）看业务经理规模保费最高，占比33%，正式营销员次之，占比13%；?从产能（表格）看高级行销专务及以上职级产能相当，平均5万元左右，比行销专务及以下职级产 能高一倍左右。功勋总监高级区域总监区域总监资深营业部经高级营业部经营业部经理资深业务经理高级业务经理业务经理资深行销专务高级行销专务行销专务正式营销员降级营销员试用营销员看销售团队——与销售技能、客户资源正相关出单率 =鑫悦万家出单人力/公司人力；件均产能 =规模保费/人数数据统计时期为2022.12.16-2023.5.21 ，数据来源于统计信息管理平台，相关数据未经审计18,93318,933部经理以上层级营销员层级件均产能主任层级1.2% 。

看投保选择——适宜老客户为自己加保“年金+万能”经典组合具有市场基础， 中期产品相比终身产品更早看到稳健回报好接受易促成。加保率高于公司平均水平（67%）。优质老客户通常具有一定资金积累，希望通过有效的资产配置实现财富增值。79%为本人投保， 19%为子女投保。表明客户对个人财务稳定的意识较强，更关注个人的经济保障和未来规划。80%老客户加保79%为本人投保数据统计时期为2022.12.16-2023.5.21，数据来源于公司大数据平台，相关数据未经审计。投保人年龄分布情况投保人年龄分布情况被保险人年龄分布情况客户普遍具有一定的资金积累，偏好安全稳健的资金规划。被保险人?性别： 女性占比73%?年龄：集中在40岁以上，占比67%其中10年交方式下，5岁以下占比17%，父母为幼年子女投保时，更易选择长年期交费。

其中10年交方式下，5岁以下占比17%，父母为幼年子女投保时，更易选择长年期交费。其中10年交方式下，5岁以下占比17%，父母为幼年子女投保时，更易选择长年期交费。看客群分布——45岁以上女性为主力购买人数据统计时期为2022.12.16-2023.5.21，数据来源于公司大数据平台，相关数据未经审计。24岁及以下人群占 比最低，仅2%。投保人2% 短期储备与终身积累外的均衡之选?中期配置，享受产品积累的机制与时间带来的稳健回报；?利益明确，收益可见，锁定资金流向，满足阶段规划所需。人群广从大众消费者到高净值人群均可覆盖?大众群体-提供强制积累的途径；?中产群体-丰富资金规划的选择；?高端人群-实现资产配置的优化。精雕“裕”琢，绘就“如意”人生“裕如意”提供20年中期资金规划， 满足客户资金积累需求，帮助客户实现财富与人生的多样规划。?与鑫悦万家相比投保年龄、保险期间有所不同，保险责任、交费方式、最低保费等均相同。?裕如意是20年定期产品，相比终身产品，其受预定利率影响相对较小。