用倒推逻辑批量成交保单倒推四步法销售流程而告之需求激发制定计划成答疑感性切产品，1234定计划视频发送，互动邀约热词切入，故事讲解解决异议，再次促成广促第一步：广而告之操作要点：群告知覆盖全员，一对一重点盯防注意事项：?知情是客户的权利，不能代替客户做决定?不放过任何一个客户，不筛选、不设限?VIP客户一对一发送，客户群集中发送没有客户永远都是个“伪命题”对新客户：所有老产品都是新产品 对新产品：所有老客户都是新客户p动作二：名单盘点n目的：盘点需一对 一告知的客户n核心：筛选出需重 点关注客户n目的。

广而告之提前锁定客户n核心：理念铺垫p动作一：录制视频如何广而告之视频录制的几个要素，也是我成功的关键p 视频时长：建议2-3分钟，不宜过长p 录制要点：环境安静、化淡妆、准备文字稿p 呈现要点：体现教育储备和养老储备理念   (为后期的沟通做全面的铺垫和准备，请注意合规录制 )p现在的做法?动作：发送视频前先发送一 段文字，吸引客户聆听?结果：3位客户主动与自己私 聊，并顺利成交保单p以前的做法?动作：仅发送视频?结果：很多客户没有任何 反馈，不知道客户有没有看让客户主动点击视频的“关键一句话”55岁准时退休，终身领取1万的规划方案，可以让您实现在退休时每月领取1万的目标 ，我们将探讨如何 通过购买保险实现这一 目标，如果您想为自己的退休计划做好准备，不要错过这个视频！p一段话内容：通过缴费能力区分两类客户：年交3万以下/年交3万以上通过不同热词导入。

倒推人生规划第二步：需求激发【1-热词切入】用网络热词引出子女储备或养老沟通逻辑：我们想一下，孩子从小到大，  出生得做早教，上学了得上辅导班，今后还得操心结婚生子，要花不少钱，你想过给孩子准备多少钱吗？咱也不是 富一代富二代，非得给孩子在北京上海买套房才算爱孩子吗？我们现在给孩子 准备的每一分钱都是对孩子的爱。客户特征：收入尚可，平时大手大脚， 留不下钱，孩子有 教育、婚嫁的刚需，有留钱需求的缴费能力：年交3万以下的客户沟通重点。

留钱、 子女教育婚嫁【1-热词切入】用网络热词引出子女规划或养老话题找到客户心中柔软的地方：我们也想给孩子良好的教育，在她以后求学路上，坐火车很辛苦的时候换成高铁票，合租能多一点钱，租在离公司近的地方，不用来回奔 波。孩子教育阶段孩子工作阶段n 沟通逻辑：其实，我们现在挣钱是为了两个“我” 一个是现在的我，一个是养老的我，退休的时间，不是由我们的年龄决定的，而是由我们的钱 决定的，你想好什么时候退休了吗？到时候准备多少钱？客户特征：收入较高，资金流充裕临近退休或家中老人年龄符合社区条件，有未来生活品质需求的缴费能力。

年交3万以上的客户沟通重点：品质生活、美好生活【1-热词切入】用网络热词引出子女规划或养老话题n1个案例：《老后破产》的案例n 1个事实：负利率时代即将到来负利率时代老后破产诱惑一：买买买的诱惑诱惑二：利益的诱惑好像一直在管理，但是几年过去后手里还是只有最初的本金这个月留了1000块钱，买了700块的东西奖励自己吧，这不叫留钱，这叫“间歇性踌躇满志”.抛出话题：理想很丰满，现实很骨感好像一直在留钱，却又一直留不下只顾当下的精致缺失未来的规划。“伪留钱”“伪管理”操作要点：感性导入产品，共同制定客户认同的规划。