最优养老规划面谈逻辑一问二讲三规划四促成一问— 养老调查问卷 —养老调查问卷切入营销员：王姐，你好，不知道您最近关注延迟退休的新闻了吗，最近各大媒体上都在热议这个话题。王姐：我看了，这两天正在为这个问题焦虑着呢。营销员：王姐，你也是我们公司的忠实老客户了，我们公司作为一个央企，为了践行我们的社会责任，共创养老未来，公司安排我们针对老客户做一个养老调查问卷，充分了解社会大众对于养老的需求，更好地服务于我们的广大客户，因为你是我最重要的客户，我特别想听听您的意见，那咱用简短的时间看下这份问卷吧？王姐：好的。

基本信息填写营销员：王姐，在调查问卷开始前，我需要跟您确认两个问题。王姐：好的。营销员：您现在的年龄是45岁吧？王姐：对，你的记忆力还真好。营销员：真诚服务老客户，这是我们的工作职责。王姐，第二个问题，您预计退休年龄是多少呢？王姐：退休年龄应该是55，要是延迟退休方案执行，我估计要到60岁退休了。营销员：延迟退休对我们的影响确实挺大，我们一起来看问卷第一题吧。

养老调查问卷-问题1营销员：请问您退休后想做哪些事？这个题可以多选，我给您念一下选项，四处旅游、发展事业第二春、协助子女成家立业、含饴弄孙、和老伴居家养老、其他，王姐，您选什么呢？王姐：四处旅游和协助子女成家立业吧。营销员：我的想法跟您也一样，上班这些年也没时间玩，退休了去领略一下祖国大好河山，再就是孩子以后成家立业，我们做长辈的尽可能地去帮助他们，您说是吧，王姐。王姐：对啊，对自己好一点，对下一代好一点，这样就挺好。

营销员：咱现在拼命赚钱不就是为了这些，还是王姐看的通透。养老调查问卷-问题2营销员：您对于退休后的生活费来源是？我给您念一下选项，社保养老金、房租收入、子女养老、自己规划的退休金、其他，王姐，您的答案是什么呢？王姐：我也就是领个社保养老金。营销员：王姐，大部分人都跟您一样，都是靠社保养老金，我最近刚了解到一组数据，说到2025年，中国老年人口数量预计将突破3亿大关，养老金需求逐年增多。而生育率的降低、社保缴纳比例降低等因素，将导致社保资金缺口越来越大。王姐：你说的还真是，这些问题我还没考虑过。

营销员：所以我们的养老还要提前做好规划，只靠社保养老金是不够的。养老调查问卷-问题3营销员：再看下一个问题，您认为退休后，需要准备少养老金才够用？是20万、50万、100万、还是200万呢？王姐：我觉得怎么也要100万吧。营销员：王姐，我很认同您的看法，就您说的旅游，退休了一年花个3万出去玩，不多吧，咱就算60到70岁每年都出去，这就30万了，再帮孩子交个房子首付，至少七八十万吧，这还没算日常花销，100万的养老金还真不够。王姐：还真是，我到退休时候的那点养老金还真不够用的。营销员：就是啊，王姐，提前做好养老规划非常有必要。养老调查问卷-问题4营销员：再看下一个问题，您希望退休后每个月的养老生活费是多少？2000、5000、8000还是1万及以上呢？王姐：要想生活品质不下降，每个月怎么也要5000块钱吧。