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要点：以每月的节日和客户生日为切入点动作：确定客户类别；分析客户在乎的节日；匹配有效的服务节日和事项，附：名单整理表例：女神节服务，女性客户：直接联系，男性客户：以爱的名义代男性客户联系家属名单整理意义，提前做好保单整理，找准客户需求、易签单，用心服务、长期经营、不缺客户销售流程2——，电话邀约，客服月活动：**姐，3月是公司的客户服务月，我会给我所有客户上门做保单整理服务，您看您是周五下午还是周六上午有空，咱俩见一面客户回访：**姐，之前**活动，看到您参与了，现在想回访下您。您看您是周五下午还是周六上午有空，咱俩见一面，建议请教：**姐，下午有空吗？咱俩约个下午茶，也有事想听下您的意见，约访目的：见面约访要点：给出见面理由、降低压力、不谈产品，见面理由：客服月活动、客户回访、建议请教逻辑示例：销售流程3——理念沟通，保单升级，保单整理，赔付要充足理念沟通步骤，保单分析，四步画图达成共识

理念沟通①：保单分析目的：引出保障不足（保障有缺口/多次赔付保障不足），动作：借iFamily提前整理保单；借四大账户找保障缺口，切入四步画图逻辑：保险核心解决全面规避家庭风险问题，但是今天给您做了整理之后，发现不足而且也是最重要紧急的，就是基础性风险，这一块的保障还是要尽快补足（保障有缺口的引导加保，保障充足的引导升级多次赔付）理念沟通②：四步画图-整体介绍，目的：再次强调解决基础性风险的重要性四步要点4项支出：生活开支、房贷车贷、子女教育、父母赡养1个风险：一旦发生重大意外或疾病风险，首先需要解决什么？2种结局：不做风险管理，必做危机处理1个方案：建立医疗健康保障帐户，1个科学规划方案，每个人都建立一个医疗健康保障帐户建议保额=家庭负债+（3-5年的）年收入，资金由商业保险解决理念沟通②：四步画图-图示逻辑完善保额：根据前面的计算公式，我们看一下您的重疾保额按照科学的规划方案还有50万的差距，趁现在我们身体健康、年龄符合，尽快补充完善一下，把上面谈到的风险转嫁出去切入产品：刚好我们有一款新上市的产品，既能解决基础保障不足问题、又能提升赔付次数