精准拜访 锁定客户，久久金生 亿元开门锁定客户分类经营——未成交客户话术。备注：1前言，2进入数字化保险时代，我们要以专业的形象、专业的知识、专业的心态、专业的技巧进行目标市场开拓。精准拜访，锁定客户，深入了解每一位客户的需求；久久金生，亿元开门，为中高净值客户提供高额年金险，大额寿险，高端医疗健康险。精准拜访，我们把客户分为七类：缘故客户、职场同事、老客户加保、已接触过未成交的客户、自然接触客户、转介绍客户、高端客户，对不同客户采用不同的话术，利用直截了当的方法实现更好的拜访与促成。备注：2，子女教育观念，子女教育销售话术，子女教育建议书讲解，促成及异议处理，子女教育销售逻辑，销售五步法梳理，主动规划的教育场景4、产品介绍5、促成及异议处理，准备多少：粗略预测教育费，引发担忧，2.总结教育金的特性，3. 推荐选择年金险的好处总结，持续性，安全性，收益性，专属性，1、客户画像2、导入：3、激发需求

造梦：标准普尔+成长四问，建立同理心如何做？4/17备注：4一、客户画像5客户特点：

有一定的规划孩子人生的意识，缺乏安全感，期待孩子有美好的一生，希望通过提前规划能够为Ta建立一个与生命等长的现金流，客户需求：强制储蓄、回报确定、资金安全、专款专用，最好有一定的收益，年轻、青年父母还没有为子女进行规划的父母企事业单位职员25-35岁年收入10-15万左右的家庭，专业人士、中小企业主二胎、三胎父母低件均（10万以下）高件均（10万以上）梳理未成交的客户，找出以下客群备注：5，6标准普尔：资产的合理配置，实现财富稳健增长，什么是资产配置，对家庭财务进行科 学的、有计划的、系统 的全方位管理，以实现 家庭财产的合理使用和 消费。人生各个阶段， 都能得到财务支援，以 达成各种目标。备注：6，步骤一：导入（分享标普图）销售五步法标准用语，要花的钱保命的钱要点：专款专用， 以小博大，生钱的钱要点：占比合理，能亏得起，保值升值的钱要点： 保障未来，安全收益，标准普尔，家庭资产象限图，意外重疾保障重在收益，短期消费，保值升值保险保生命，年金保险理财富要点： 量入为出，控制消费业：金总，我看您是位非常有能力的人，生意兴隆、令人羡慕。而今天很荣幸能和您分享被公认最合理稳健的标准普尔家庭资产配置方式。业：俗话说，你不理财，财不理你，因此我们要把资金进行合理分配及运用，在保障资金安全的同时获得一定的收益，才能真正实现保值增值。您说是吗？客：是这样的。业：而具体如何来分配我们的资金呢？接下来我就跟您分享一下标准普尔家庭资产配置图。（画标普图/直接展示标普图）备注：7，销售五步法标准用语，第一帐户标准用语：业：第一个“账户”是生活、医疗或突发支出，也是我们常说的应急的钱。主要用于日常吃饭、买衣、美容、看病等。这个“账户”您肯定有的，但是我们最容易出现的问题是占比过高，很多时候也正是因为这个“账户”花销过多，而没有钱准备其他“账户”。所以科学的理财建议是这个账户的钱能够让我们从容应对日常的生活支出即可，我会根据您的具体收入情况和消费习惯为您进行配比建议。