万一保险网,保险资料下载

您现在的位置是:万一网 > 营销技巧 > 高端客户资料

客户预算有限又想要高保额招轻松搞定18页.pptx

  • 更新时间:2021-11-26
  • 资料大小:3.31MB
  • 资料性质:授权资料
  • 下载次数:37 次
详情请看会员类别或者付款方式
    
内容页右侧
资料部分文字内容:

QQ截图20211126104424.jpg

客户预算有限又想要高保额?招轻松搞定!相信大家在展业的时候,都会碰到这样的客户:预算有限,但又想要高保额。也许大家面对这样的客户,心里难免会“抵触”,但其实换位思考,谁不想要性价比高的东西呢?而且从另外一个角度看,客户之所以会有这样的需求,也存在这样一种可能:我们给客户做保险方案规划的时候,了解客户的需求还不够细致、全面,所以才会让客户产生这样的认知以及要求。那么,到底什么样的保险方案才算专业?保险方案做好这 8 个要点就能超越 75% 的保险代理人在做方案之前,要做好全面、精准的家庭信息收集专业的保险方案规划,一定是基于精准的家庭信息之上的。其中包含:客户的收入状况、资产负债、家庭成员等信息。如果在为客户规划方案后,你对客户的家庭信息仍然一知半解,那就需要好好想一想,自己的方案到底遗漏了哪些地方。做好全面的需求分析

保险方案的需求分析,就好像医生给病人看病时做的诊断,在收集好了客户的信息之后,我们也需要科学、精准地找到客户的保险需求。因此,我们在做客户的保险规划的时候,一定要多想想:客户的真实需求真的是这些吗?客户还有没有更迫切、更重要的风险需求没有规划在内?在为客户规划保险方案时,也许你已经站在一个中立、客观的角度,方案足够科学、足够专业,但为何客户内心依然抵触?问题很可能就出现在,你不了解客户个人财务规划的目标,没有深入了解客户内心深处的情感偏好产生的保险需求。进行保障额度核算为了体现我们的专业度,在每一次规划方案之前,都要先核算客户在重疾、寿险、医疗、教育、养老各方面应准备的保障额度。一个科学的方案规划,还要全方位了解客户的保障情况,其中包括客户已购买的保险及已有的资产状况。全方位了解客户的保障情况在核算完客户要准备的保障额度,以及统计已准备的保障情况后,下一步就是精准地核算保障缺口,这才是应规划的保额。比如,假定客户有两套房产,其中有一套价值200万元的房产,打算用于未来养老就可以建议客户适当地考虑,在养老应备额度上相应扣减,剩下的就是养老保障缺口。

专业的方案规划,还要根据客户的实际情况设置产品组合方案。比如,如果客户的保费预算不够,没法承担那么高的保额怎么办?专业的保险人,应该是这样去做的:用价格低廉的短期消费型保险作为临时保障,以定期产品作为替代,增加缴费年限以降低年缴保费等。实际上,完善的保障是一个循序渐进的过程,大多数客户都无法一次配备足够的保险保障。因此,专业的方案规划不仅要规划好客户当前最迫切的保障内容,还要给出后续的逐步配置建议。一定要让客户清楚明白,该在什么阶段加保、什么时候买什么样的保险,为客户一生的保障负责。在客户还未拥有基本保障的前提下,不要给客户先规划年金险、 万能险等理财型保险。先大人,后孩子在一个家庭中,父母是家庭的顶梁柱,如果父母发生任何风险, 对一个家庭来说都是巨大的伤害,孩子的成长更难以保障。因此,专业的方案规划应遵 循“先大人,后孩子”的配置原则,先把顶梁柱的保障补足。专业的方案规划,有时候会与客户的意愿有冲突, 最常见的冲突是客户希望先给孩子买保险,再考虑给自己买。


您为本资料打几分?评价可得2积分。积分有什么用?请看这里
总体评价:
 
内容质量:
 
美观度:
 
用 户 名:
 您还未登录登录后才能评论
评论内容:
完善左边的评价,这会帮到更多的用户,我为人人,人人为我!

已输入0个字,评价五个字以上方可成功提交。50字以上优质评价可额外得10分
以下是对"客户预算有限又想要高保额招轻松搞定18页.pptx"的评论
关于我们 | 广告合作 | 会员类别 | 积分制度 | 法律声明 | 常见问题 | 联系我们 | 付款方式

全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30  嘉兴轩越网络技术有限公司版权所有   法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师 
Copyright © 2008-2020 All Rights Reserved. 万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-1 增值电信业务经营许可证:浙B2-20160279

浙公网安备 33040202000161号