产品是什么?解决客户问题的方案我们干什么?利用产品帮助客户解决问题销售逻辑是什么？通过条理的语言和切合的方式，增加成交的几率。对工作依赖性强，攒不下钱；投资方向少， 财务自由弱，需求点：解决子女教育、个人养老基本费用规划孩子成长两大费用：大学教育金和婚嫁金是将来一定要花的钱，只有提前规划，专款专用才能 真正有目标的积累子女教育金，成为孩子一生的聚宝盆，人生五大关键期，为他（她）保驾护航，让孩子在孩子漫长的人生旅途中，一辈子有钱花安全稳健、收益可观、专款专用， 与生命等长的现金流。年金险需求分析—资产传承年金险法律属性清晰，通过投保人、被保险人、受益人的设计。

能达到财富顺利传承的财务目标区隔婚前和婚后资产指定受益人 定向传承，隐形资产，私密性强大额现金流，保证其 他性质资产的安全，财富保全财富传承预见未来最好的方式是 创造一个未来惠金生让幸福来得更快些，本资料仅供参考，产品责任、责任免除等内容以条款和正式保险合同为准关爱金 满5年 60%保费金利账户 日计息月复利，第二步：金利增值以上返还的所有钱我们都 可以灵活领取，如果不用的话 可以自动进入公司的金利账户，日计息月复利进行二次增值，保证年化利率2.5，这几年都 在4.9以上，越到后期资金增长 的越快，而且可以随需随时支 取，满足不同时期的需求。本资料仅供参考，产品责任、责任免除等内容以条款和正式保险合同为准，可以应对大学的教育费用，继续增值，30岁时277931  元，已经是本金的3.09倍。

60岁时1069394元，61岁1117516元，一年增值就达 到48122元，越到后期利益 越大，您看。。。本资料仅供参考，产品责任、责任免除等内容以条款和正式保险合同为准说明：演示数据进行了取整，仅供参考，最终以公司实际利率为准，促成话术—老客户，这产品这么好，是回馈老客户特别推出的。正好您是咱公司的老客户，能享受提前预约，您 看，您是给自己买还是给孩子买，5万还是10万？促成话术—新客户这产品这么好，是特别为咱们新客户推出的，来，把身份证给我。

我先给公司报备 上。您看，您是给自己买还是给孩子买，是 先占5万还是10万？促成—异议处理异议1：五年内没钱领这笔钱本来就是为了孩子未来准备的，五年内不领取就 是为了能攒下一笔钱；攒下这笔钱，确保孩子未来需要的时 候我们能拿得出来。生存金转入金利账户复利增值后，教育 金越来越多，一笔教育金可以翻倍用，转入账户的钱越多， 赚得就越多！促成—异议处理异议2：交3万压力有点大一年交3万，而且只需要交3次，一下子就存住了9万块，钱，比起以往交费15年、20年的健康保险，其实压力挺小的， 再说了，交3万保费，5年后金利账户就会有24000的关爱金 开始日计息月复利了，通过复利增值，咱的利益能最大化。

未成交—活动邀约话术亲，你先不要着急做决定，今天时间紧张，可能是我讲的不太清，楚，没有关系，公司12月XX号在XX酒店举办一场高端客户“惠金生 家庭财富规划答谢会”，到时候会有专家为我们专业解答，我诚心邀 请你去参加，咱去了解一些家庭财富规划方面的知识，对咱家未来的 幸福生活也是有帮助的，宁愿明明白白不做，也不能稀里糊涂错过。训练通关，训练工具客户名单整理表产品一卡通，备注1：理财需求主要有子女教育、个人养老、财富传承等，备注2：参与酒会时间根据酒会行事历选定的时间填写，每人梳理50个名单，确定10个酒会名单，通关内容1、三步销售流程话术2、三步绘金生讲解。