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简单保额销售流程解析21页.pptx

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您目前的按揭及债务状况是房屋贷款还需还1000000元,您目前已购买的保障金额是150000元。这样算起来,您家庭的保障缺口是2770000元。”每个月1000元,我不知道能否满足您现在的保障需求,根据刚才计算的缺口和您当下经济情况,我会为您做两份建议书,一份是按照您可支出保费来做计划,一个是按照您所需要的保额来做计划。好吗?”关键点:这里的保障额度主要是指个人长期固定的寿险保障,可引导客户填写以往购买的寿险产品及对应的保障额度。“您是一次性把保额买足解决后顾之忧?还是一步步来先解决一部分?”关键点:根据不愿意或没经济能力选择一次性买足保额的客户,引导保额不是一步到位的,而是根据当下情况,一步步补充加保到位的。

为每年的保单检视做铺垫。用二择一法征求客户意见。回去后会制作2份建议书,一份是按照可支出保费来做计划(适用于新客户,收入有限的情况),一个是按照所需要的保额(适用于老客户加保、客户收入有增长变化、高收入客户)来做计划。二次面谈时可以就这2份建议书,征求客户的意见:异议处理——新客户犹豫是否交保费。“您出门是选择自驾还是选择公交车? 您希望您的孩子享受更好的私人教育/国外留学还是国内的公共教育?当您面对疾病时您是希望先进的私人医疗还是人满为患的公共医疗?我们都希望拥有品质的生活,到60岁、70岁时我们的收入能力不如现在,依然也想过上品质的生活,那就要用现在的储蓄去支持未来的品质。

我们所缴的保费是为了通过保险的杠杆尽量满足您家庭的保障缺口,至少做到不依靠任何人、不拖累任何人,老来一直品质。每月多缴费1000元,对您的家庭有很大的影响吗?有时候1000元也就是一顿饭的事。您看您现在的保障跟您的收入不成正比,跟您的身份也不太匹配。保额就是您的身价,保额要随着您的经济能力水涨船高,收入越高、责任越大、身价越高。以我的专业,真的很希望您能做到跟您身价匹配的保障,这样无论任何保险人看了您的保单都能认可我的专业,也方便您帮我转介绍。当然,更重要的对您和您的家庭有帮助才是我想看到的。您看您是一次性加足还是?.老是100%发生的风险,寿比南山不再是难事,但福如东海就不定。

老了以后,你是想坐在家里的墙根下晒太阳,还是坐在夏威夷的海滩上晒太阳?都是晒太阳,心境不一样。养老金的必备条件是不被挪用,持续增长,生命等长。.退休不是时间概念,而是财富概念。百岁人生需要财富与生命等长。你要过上一种什么样的养老生活取决于你今天的决定和行动。财富积累的三个阶段是创富、守富和传富。创富不等于守富,创富容易守富难。“守富”+“传富”=保险+信托+专业遗嘱+法律委托。年轻时不拖累生我的,年老了不拖累我生的,同时还能保证晚年的品质养老。用保险的超级确定性来对冲外界的不确定财富20守住财富安全,助力资产增值。看不到的风险才是最大的风险。创造财富的时间有限,但花销却是一辈子。

购买财富,不是购买一个产品,而是一种生活方式和价值观。企业最终不是死于饥饿,而是死于欲望。靠存钱去传承财富,很大可能另作他用;靠买房子去传承财富,经济状况千变万化。用保险产品,以契约的方式确定下来的利益是更加安全和确定的。财富不是用数量衡量的,而是用时间长度衡量的。


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