通过自身掌握的客户基本情况，将收入条件可以并且需要保障的客户名单做初步的筛选，准备第一次的保险理念沟通，第一次稍微进行理念沟通，所有客户统一推荐保险产品（如国寿福、康宁2019等），并在此基础上推荐百万如意随行、意外卡单，附带赠险康E无忧等，当客户表现出兴趣时，即列为意向客户，推送产品计划书，有针对性的在产品优势方面多讲解，并且敢讲、敢要求客户，客户经营，线上线下同步走，可以事半功倍。

约访目的：1.针对优质准客户，通过线下交往增进感情；2.针对已发送计划书客户，线下面见直接成交。优先约访人群：1.经常在自己朋友圈点赞或回复的人；2.在群内发言比较活跃的人； 备注：11如何正确理解线上推广，线上推广讲究大概率，忽略拒绝案例，现在正是修炼内功的好时候，未来发展一定是线上和线下结合，微信产生的初衷三板斧话术：1、今天的活动参与的怎么样？2、活动中讲到的保障产品听明白了吗？

3、你的保障还不够充足，准备再增加多少保障呢？备注：13寿险购买过程中，客户会提出许多反对问题，可事先综合整理，准备应答话术，才不会临时失措。对于客户的拒绝或反对，可有下列几种处理方式：（1）反问法：可用“为什么”反问客户，并找出真正理由。（2）引喻法：可回答说：“有这么多人投保，难道这些人都没问过这个问题？不担心？事实上他们在考虑了某些因素后仍买了保险。”（3）不予理会：有些拒绝只是推托之词，并不是真的想获得答案，业务员可以用“你真会开玩笑”或“真好吗？”

带过。（4）正面回答：对客户提出的反对问题，一一给予正确的解释及回答。（6）故事说明：以自己的亲身体验，客户曾发生过的故事来处理反对问题，故事说明需以感性方式表达为好。（7）主动引导：“您的许多朋友都已加入这种保险，当您的朋友们知道，您为了家人的保障而投保的话，一定会赞美您这种作法的。”打开准保户内心症结，准保户投保与否说穿了也只不过是个人内心症结的问题，由于大多的准保户刚开始都会以打乒乓球的方式回答您的问题，所以如何要求准保户开诚布公的据实以告相形之下就更为重要了。

我们大可向准保户表示：[相信您已明了了投保对于您个人乃至于家庭的好处，而且投保是一种相当划算的投资，这是众所皆知的，因此，您能同意我的说法，我非常感激，是什么原因使您犹豫不决而拒保呢？您可以把心中的疑虑提出来，我们一同来讨论看看，或许我可以帮你解决这些问题！以实例说明的促成话述：其实多数的准保户很少想到[万一有一天我------]或[身体生病怎么样------]等问题，由于这些问题对准保户而言。

就好比是隔岸观火，也因此他们常会以一笑置之的方式回答您，此时，我们最好能以身边实例或是同事的保险案例做为佐证，将投保乃刻不容缓的实际重要性勾划出来，相信多少将会改变准保户原有一些不正确的想法。总而言之，促成的话术千万种，要想适当的运用并使其发挥作用，也只有靠不断地修正与练习。成熟的技巧来自磨练！备注：15统一观念：人与人之间的差别，不在于聪明不聪明，而在于优质内容的掌控能力。一件事情从不同的两个人嘴里得知效果肯定不一样，你能第一时间获取到最有用的价值信息，那么你就能成为第一批吃螃蟹的人！